Как аферистам удается нас обмануть

• Колин Баррас
• BBC Future

15 октября 2014

Автор фото, Thinkstock

При помощи психологического воздействия мошенники успешно обирают людей вне зависимости от возраста и уровня образования, пишет корреспондент BBC Future. Жертвой может стать любой, поэтому стоит знать, какие уловки используют преступники.

Никому из нас не хочется попасться на удочку аферистов, и Дэвид Модич – не исключение. Но его волнует даже не то, что мошенники стремятся обманом заполучить наши деньги, а то, что порой у жертвы отбирают нечто гораздо более ценное — надежду.

Взять, например, мошеннические схемы на сайтах знакомств. «Люди заходят на такие сайты в надежде устроить личную жизнь, но зачастую сталкиваются с обманом, – рассказывает Модич, который исследует психологические аспекты интернет-афер в Кембриджском университете.

– Вот что выводит меня из себя».

Эти переживания побудили Модича к изучению психологии мошенничества. И он не одинок: в данной области занято множество ученых, а результаты их работы одинаково важны для всех нас – от одиноких людей, занятых поисками своей половинки, до специалистов по сетевой безопасности.

Модича интересует, почему мы так легко поддаемся на уловки мошенников. Бытует мнение, что жертвами аферистов становятся лишь глупцы и невежды, но опыт опровергает это утверждение.

Вот, например, Пол Фрэмптон – выпускник Оксфорда, преподававший до недавнего времени физику в Университете Северной Каролины в Чапел-Хилл, США. Фрэмптон попал в поле зрения мошенников на сайте знакомств. В результате в 2012 г. его приговорили в Аргентине к четырем с лишним годам тюремного заключения за контрабанду наркотиков.

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

Аферисты часто эксплуатируют ваши самые высокие чувства

А вот Джон Уорли – психотерапевт, которому по долгу службы полагается знать гораздо больше о контроле над собственным поведением, чем многим из нас. В 2005 г. Уорли судили за банковские махинации и отмывание денег, после того как он стал жертвой распространенной аферы, известной как «нигерийское письмо». Вы получаете электронное письмо от человека, представляющегося нигерийским правительственным чиновником, с просьбой помочь ему за вознаграждение вывести из страны крупное наследство. Однако для того, чтобы уладить все формальности в Нигерии, вас просят вначале перевести автору письма небольшую денежную сумму. Уорли был признан виновным и приговорен к двум годам тюрьмы.

Развитый интеллект и богатый жизненный опыт – отнюдь не гарантия того, что вас не облапошат мошенники, утверждает Модич. «Если бы это было так, пожилые и более образованные люди гораздо реже попадались бы в ловушку к аферистам. Однако исследованиями эта гипотеза не подтверждается», – подчеркивает он.

Что именно делает человека уязвимым для подобных преступных схем? Чтобы найти ответ на этот вопрос, Модич с коллегами опросили тысячи людей. Сперва испытуемым предлагали оценить правдоподобность различных афер и рассказать, попадали ли они сами в такие ситуации. Затем следовал личностный тест.

Исследование выявило ряд характеристик, которые могут быть присущи всем потенциальным жертвам мошенников. Некоторые из них – такие как недостаток самоконтроля – мы, возможно, отнесли бы к потенциально опасному поведению. Другие же, включая доверие к авторитету, стремление поступать так же, как наши друзья, или тенденция к последовательности в поступках, мы, скорее, назвали бы хорошими чертами.

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

Отмывание денег — один из самых популярных мотивов у мошенников

Для психологов эти выводы, возможно, являются открытием, но мошенникам такие особенности нашего поведения давно известны. Например, говорит Модич, некоторые аферисты втираются к жертве в доверие под предлогом того, что у них якобы есть общий знакомый. Или же преступник может для пущего эффекта отрекомендоваться представителем профессии, пользующейся авторитетом в обществе – врачом или адвокатом.

Существуют также мошеннические схемы, целью которых является не быстрый отъем денег, а постепенное склонение жертвы к определенному поведению, которое она с большой долей вероятности воспроизведет впоследствии – когда ее действительно будут обирать. Такую стратегию применяют некоторые карточные шулеры.

«Меня поражает изобретательность мошенников – вероятно, они интуитивно пришли к тем же заключениям, которые сделали мы в ходе научных экспериментов, – говорит Фрэнк Стаяно, специалист по компьютерной безопасности Кембриджского университета. – Вряд ли каждый новый аферист доходит до таких знаний самостоятельно. По всей видимости, преступники делятся ими друг с другом».

Секретное знание

Неважно, как именно мошенники приобрели эти знания. Сам факт того, что им известны слабые места человеческой психологии, подсказывает, что у преступников можно поучиться точно так же, как и у их жертв. На этом и основано исследование Стаяно. Чтобы выяснить, как аферистам удается заставить нас расстаться с ценностями, он обратился к помощи Пола Уилсона, фокусника и консультанта по системам безопасности в казино. Уилсон – один из сценаристов и участников телевизионного шоу Би-би-си «Настоящие аферисты», в котором команда иллюзионистов облапошивает публику при помощи наиболее распространенных в уголовном мире «разводок» (все отнятые деньги и ценные вещи затем возвращаются хозяевам).

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

У жулика в рукаве всегда найдется нужный трюк

Команда Уилсона воспроизвела уже сотни мошеннических трюков на камеру. Однако Стаяно, который быстро стал фанатом телешоу, пришел к выводу, что во всех подобных аферах преступники прибегают к одному или нескольким из семи принципов воздействия на жертву.

Три из этих принципов сходны с тем, который обнаружил Модич в ходе опроса потенциальных и реальных жертв мошеннических схем. Аферисты задействуют «фактор времени» – уговаривают жертву быстро принять решение, не оставляя ей возможности рационально оценить ситуацию.

Кроме того, они используют фактор уважения к авторитету, а также фактор «стадности» – нашу склонность копировать поведение друзей или находящихся рядом с нами людей – с целью усыпления бдительности жертвы.

Однако у мошенников есть в запасе по крайней мере еще четыре трюка, подчеркивает Стаяно.

• Это отвлечение внимания – например, при содействии физически привлекательных сообщников.
• Это эксплуатация наших самых сокровенных желаний с целью притупить нашу способность к рациональному мышлению – вот почему так распространены аферы, связанные с сайтами знакомств.
• Можно сыграть на страсти людей к быстрой наживе, склонив их к преступному поведению – например, к осознанной попытке отмывания денег, как в случае с «нигерийскими письмами».
• Наконец, мошенники могут эксплуатировать благонамеренность жертвы против нее самой – зачастую преступники используют стихийные бедствия для рассылки электронных писем с мольбами о помощи, в том числе финансовой.

Старые трюки

Самое удивительное, говорит Стаяно, что эти методы в ходу у преступного мира уже много столетий. Казалось бы, «нигерийские письма» должны были появиться лишь в эру интернета. На самом же деле разновидность этой аферы существовала в Европе еще в XVI веке.

Данному обстоятельству есть объяснение, утверждает Стаяно: многие из человеческих слабостей, на которых играют мошенники, в действительности являются нашими сильными сторонами. Он цитирует работу психолога Роберта Чиалдини из университета штата Аризона, известного своими исследованиями психологии убеждения: «Чиалдини объясняет, что доверие к авторитету, например, весьма полезно для мирного сосуществования в человеческом обществе. Не стоит считать жертв мошеннических схем идиотами, они просто демонстрируют поведение, помогающее нам выживать в большинстве ситуаций».

Автор фото, Thinkstock

Подпись к фото,

«Нигерийские письма» появились задолго до появления интернета

Хотя семи принципам психологического воздействия на человека уже много лет, Стаяно отмечает, что специалисты в области безопасности часто их игнорируют, с готовностью возлагая вину за нарушения протоколов безопасности не только на киберпреступников, но и на их жертв – рядовых пользователей. «Среди них распространено мнение, что пользователи только мешают работе систем онлайн-безопасности, постоянно создавая ситуации риска», – говорит он. Стаяно стремится убедить профессионалов в области безопасности в том, что необходимо создавать такие системы, которые учитывали поведение пользователей, а не функционировали вопреки ему.

Создать такие системы будет непросто. Стаяно убежден, что единственный способ это сделать – побудить специалистов лучше понимать и предугадывать поведение пользователей.

В качестве примера «легкомысленного» поведения, о котором говорят специалисты по интернет-безопасности, представьте себе, что вы собираетесь приобрести мобильный телефон на онлайн-аукционе. Возможно, вы резонно полагаете, что продавец, чей профиль на сайте пестрит положительными отзывами предыдущих покупателей, заслуживает доверия. Но Стаяно подчеркивает, что в данном случае ваше доверие основано на стадном инстинкте. Вы не можете быть до конца уверены в том, что продавец на самом деле – не мошенник, создавший себе видимость хорошей репутации, совершив несколько сделок со своими подельниками.

В эту ловушку может попасть любой. Даже Модича однажды обманули. «Я купил в Китае мобильный телефон, а потом обнаружилось, что он не соответствует описанию на сайте», – вспоминает он.

Скорее всего, нам никогда не удастся полностью обезопасить себя от аферистов. Но если рядовые пользователи и дизайнеры интернет-систем научатся думать как мошенники, определенная степень безопасности достижима.

Хотите выяснить, насколько вы уязвимы перед аферистами, и помочь научному исследованию? Модич с коллегами изучают причины, по которым люди становятся жертвами мошенников, и им нужна ваша помощь. Примите участие в коротком опросе (на английском языке) на сайте Кембриджского университета.

Как вас могут обмануть. Три схемы мошенничества с криптовалютами :: РБК.Крипто

Ежедневно злоумышленники пытаются войти в доверие пользователей, чтобы завладеть их деньгами. Как распознать такую угрозу и не потерять свои средства

Мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, украли в октябре 2020 года — марте 2021-го более $2 млн в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тыс. человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам $80 млн.

Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.

Фальшивые раздачи и Стив Возняк

Одна из популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Злоумышленники пользуются тем, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно. В социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники размещают объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они не отправляют.

В 2020 году в такую мошенническую схему был втянут сооснователь Apple Стив Возняк. Его имя мошенники использовали для привлечения жертв. Злоумышленники разместили на YouTube видеоролики, в которых убеждали пользователей отправить криптовалюту на определенный адрес, обещая взамен прислать вдвое больше.

Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Также мошенники использовали имена других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла.

В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей. С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.

Фейковые обменники

За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что на здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов.

Обычно злоумышленники описывают эту схему как «рубли — криптовалюта — рубли». Они обещают пользователю прибыль после покупки цифровых монет в реальном обменнике с их последующей перепродажей уже на мошеннической платформе. Реальные обменные площадки в таких схемах используют для повышения доверия.

Суть схемы в том, что пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник — он их теряет.

Финансовые пирамиды

В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы.

Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.

В начале июня Банк России опубликовал черный список, в который вошли 1820 организаций с признаками нелегальной деятельности. В перечне регулятора присутствуют криптокомпании, которые имеют признаки «финансовой пирамиды»: Crypto-Max, Crypto Inc, Crypto Invest, Exchange Coindesk и Secretcryptodeals, указывает регулятор. Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.

Как идентифицировать мошенников

Злоумышленники работают по отлаженным схемам, которые позволяют им входить в доверие пользователей, чтобы потом обмануть их, пояснил старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Он назвал признаки, по которым можно обнаружить мошенников.

1. Спешка. Мошенники в большинстве случаев подгоняют своих «клиентов» и стараются не давать им времени осознать происходящее. Часто для этой цели они используют манипуляции и угрозы. Не идите на поводу у тех, кто пытается вас запутать и торопит, не забывайте знакомиться со всей доступной информацией и не идите на поводу у тех, кто хочет вас запутать.
2. Эксклюзивная информация. Для привлечения внимания мошенники используют уловку о «секретных багах». В социальных сетях мошенники часто «делятся информацией» о якобы ошибочном курсе обмена, либо об удачных цепочках обмена. И то, и другое — потеря денег.
3. Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.

К опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц, добавил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников.

Возврат средств не предусмотрен

У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.

По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.

«Криптовалюты вернуть невозможно, даже если бы у правоохранителей было бы огромное желание и полномочия. Сама суть криптовалют подразумевает отсутствие функции управления со стороны центральных организаций», — добавил аналитик.

Если мы говорим о зарегистрированных за рубежом криптобиржах с хорошей репутацией, то даже в случае взлома и кражи пользовательских средств есть высокие шансы получить возмещение, утверждает Никита Сошников. По его словам, в России наблюдается обратная ситуация.

«Если говорить о России, то то рассчитывать на возврат похищенных денег я бы не стал. По крайней мере, сейчас», — отметил эксперт.

— Криптовалютам в России планируют присвоить статус объекта. Что изменится

— Хайп AMC. Почему акции убыточной компании взлетели на 3000%

— Google отменит запрет на рекламу криптобирж и кошельков в США

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго…

Читайте также

Государство защитит начинающих инвесторов

Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений

05 Августа 2020

В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.

Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств¹. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

---

¹ Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Пензенский бизнесмен не дал себя обмануть мошенникам и обратился в УФСБ

Региональное информационное агентство Пензенской области, пожалуй, — единственный источник новостей, где публикуются заметки, охватывающие не только Пензу, но и районы. Таким образом, мы представляем полную картину региона.

На сайте РИА ПО публикуются не только новости Пензенской области, но и аналитические статьи, интервью на актуальные темы, обзоры и фоторепортажи.

Ежедневно по будням мы предлагаем читателям дайджест событий, произошедших в Сурском крае за минувший день.

Новостная лента Пензенской области раскрывает жизнь региона в сфере экономики, общества, спорта, культуры, образования, сельского хозяйства, ЖКХ, здравоохранения и медицины. Помимо этого, на наших страницах публикуется информация о предстоящих событиях, концертах и спортивных мероприятиях.

Вместе с тем, РИА Пензенской области размещает новости инвестиционной политики региона, происшествий, криминала, аварий и ДТП.

Ежедневно в режиме онлайн РИА ПО публикует оперативные и последние новости Пензы и районов Пензенской области. Читатели могут узнать об актуальных событиях Пензенского, Башмаковского, Бековского, Бессоновского, Вадинского, Земетчинского, Спасского, Иссинского, Городищенского, Никольскиого, Каменского, Кузнецкого, Нижнеломовского, Наровчатского, Лопатинского, Шемышейского, Камешкирского, Тамалинского, Пачелмского, Белинского, Мокшанского, Неверкинского, Сердобского, Лунинского, Малосердобинского, Колышлейского и Сосновоборского районов.

Новости Пензы и Пензенской области — здесь собраны последние и самые важные публикации о том, что сегодня происходит в городе: культурные, спортивные события, актуальные нововведения в сфере ЖКХ и строительства, происшествия, чрезвычайные ситуации, ДТП, аварии, криминальная хроника.

Мы также не оставляем без внимания достижения земляков: спортсменов, представителей культуры, науки и образования.

На страницах РИА Пензенской области оперативно публикуются не только фотографии с прошедших мероприятий, но и видео, а также инфографика.

Помимо этого, читателям периодически предлагаются тесты на знание Сурского края.

Новости Пензы и Пензенской области сегодня — это около ста ежедневных публикаций о том, что в данный момент актуально для жителей областного центра и региона.

На страницах РИА ПО ежемесячно публикуются материалы о вступающих в силу законах, которые коснутся жителей нашего региона.

Наше информационное агентство предоставляет читателям актуальный прогноз погоды в Пензе и Пензенской области на неделю и каждый день с указанием температуры воздуха, направления ветра и осадков. Прогноз сопровождается комментарием специалиста из регионального ЦГМС.

Riapo.ru – это новости Пензы, главные события, факты и мнения об актуальных и насущных вопросах и проблемах в регионе.

ОСТОРОЖНО: МОШЕННИКИ! НЕ ДАЙТЕ СЕБЯ ОБМАНУТЬ!

Администрация городского округа Саранск Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение «Средняя общеобразовательная школа № 28» Год основания: 1974 Язык образования: русский Адрес: 430031, Республика Мордовия, город Саранск, проспект 70 лет Октября, дом 160 Группы в соцсетях 01. 07.2020     |     328 ОСТОРОЖНО: МОШЕННИКИ! НЕ ДАЙТЕ СЕБЯ ОБМАНУТЬ! Списание денег со счета без ведома владельца, кража паролей и ПИН-кодов, легкий заработок в интернете и вклады под невероятные проценты, онлайн-казино — все это виды финансового мошенничества. Преступники будут спекулировать на ваших чувствах, обещать золотые горы, маскироваться под сотрудников банков или государственные организации, чтобы выманить деньги. Стать жертвой преступников может каждый, и неважно, использует он банковскую карту или предпочитает рассчитываться наличными. Чтобы суметь распознать мошенника изучите правила. Видео: ОСТОРОЖНО! МОШЕННИКИ! К списку Создано: 01. 07.2020 13:49:26   |   Изменено: 01.07.2020 13:58:56 Наше главное преимущество – индивидуальный подход к обучению студентов Владимир Кечемайкин WorldSkills – это возможность развития гибких навыков Александр Милёшкин Дистанционное музыкальное обучение – наш первый опыт Оксана Никитина Ментальная арифметика Юлия Чекашкина Плохой почерк у ребенка — это проблема? Зачем учиться писать красиво? Татьяна Астахова Мы выстраиваем индивидуальную траекторию обучения каждого ребенка Ирина Бачкова Все статьи Видео

житель г.

Алдан подыграл мошенникам, предлагавшим брокерскую деятельностью

Сегодня финансовая грамотность, осведомленность о способах и схемах мошенников и внимание к своим персональным данным в сети является основой для защиты от киберпреступности. Житель г. Алдан не только раскусил мошенников, но и подыграл им, чтобы узнать поподробнее о схеме обмана, сообщает официальный сайт МВД по Республике Саха (Якутия).

Когда ему поступил звонок, и девушка с хорошо поставленным голосом радостно сообщила о том, что его номер телефона методом случайного подбора стал обладателем выигрыша, мужчина мгновенно догадался, с кем имеет дело, так как был осведомлен о мошенниках такого рода. Он решил подыгрывать звонившей «Марьяне», которая убедительно рассказывала о денежном выигрыше от компании «Вектор» и от других спонсоров — крупных российских компаний.

По словам «Марьяны», их головной офис их находится в г. Краснодар, и для получения сертификата необходимо связаться в программе «Skype». Житель г. Алдана, продолжая играть роль наивного, созвонился с ней по видеосвязи. Она показала ему сертификат на выигрыш и, поинтересовавшись его родом деятельности, спросила, есть ли желание заняться брокерской деятельностью.

Затем в разговор включился менеджер «Лев Сергеевич», который сразу перевел разговор от выигрыша на мировую экономику, глобальный кризис, попутно задавая мужчине вопросы о наличии у него банковских счетов, вкладов, карт и т.п. «Лев Сергеевич» считал, что спасением от мирового экономического кризиса является брокерская деятельность, предложив начать инвестировать в проекты. Услышав это, мужчина прервал разговор и решил поделиться своей историей с всеми, кто дорожит своими сбережениями и не хочет отдать их мошенникам. 

«Уважаемые якутяне! Призываем всех жителей республики брать пример с бдительных граждан! Если вам звонили мошенники, а вы проявили бдительность, не попались на их уловки и даже успели записать разговор, то поделитесь с нами вашими историями, отправив их на электронную почту: mvdsakha@yandex. ru. Мы в свою очередь опубликуем их в рубрике «Их не смогли обмануть мошенники», – отметили в ОМВД России по Алданскому району.

Телефонные мошенники придумали новый способ обмануть калужан

Фото: Георгий Орлов.

По данным Центробанка, с начала пандемии активность телефонных мошенников выросла в 4 раза. Разговор с жертвой обычно начинается с сообщения, что неизвестные пытаются снять деньги со счета, и надо предпринять срочно какие-то действия. В целом мошенники используют около 20 схем по выводу денег со счетов граждан и каждый раз придумывают все новые уловки.

В одной из схем, зафиксированных в Калужской области, мошенники придумали, как еще более убедительно доказать жертве, что звонят из «банка». Они маскируются под  официальную СМС-рассылку банка.

Сначала злоумышленник связывается с клиентом банка, представляется сотрудником службы безопасности, и сообщает о несанкционированной операции и неудачных попытках входа в интернет-банк.

Чтобы «обезопасить» средства, мошенник предлагает жертве открыть резервный или безопасный счет в банке, но для этого просит пройти «верификацию» — назвать номер банковской карты и другие конфиденциальные данные.

Если жертва отказывается, мошенник предлагает удостовериться, что он действительно является сотрудником банка,  и сообщает, что в подтверждение слов направит СМС из банка. Жертва в этот же момент действительно получает сообщение с официального номера банка и код для подтверждения номера.

Дело в том, что в это время мошенник от имени жертвы оставляет онлайн-заявку на какую-либо услугу, например, на открытие счета для индивидуальных предпринимателей. Получив заявку, банк высылает СМС для подтверждения запроса и код.

Мошенник обращает внимание жертвы на то, что данный код ему сообщать не нужно, так как это «секретная информация», и по-настоящему злоумышленникам она совершенно не нужна. Просто, таким образом он ещё больше вводит жертву в заблуждение и втирается к ней в доверие. После этого гражданин уже без сомнений выполняет все указания мошенника и сообщает данные карты.

— Как только звонящий представляется сотрудником банка и говорит о подозрительных операциях с вашим счетом и просит совершить какие-либо действия по его указанию, либо назвать конфиденциальные данные, прервите разговор, положите трубку и позвоните в банк самостоятельно. Звоните по официальному номеру, указанному на обратной стороне карты или на официальном сайте банка и уточните, все ли в порядке с вашим счетом и картой. Сотрудник колл-центра все перепроверит и разъяснит ситуацию. Если же клиент банка поверит мошеннику и все-таки выдаст ему конфиденциальную информацию (на обратной стороне карты CVC/CVV-код, коды из СМС и ПИН-коды), то не сможет вернуть деньги, ведь он сам передал ее злоумышленнику,

— сообщил начальник отдела безопасности Калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.

Не обманывайтесь онлайн-мошенниками: вот как защитить себя

Если бы незнакомец, которого вы впервые встретили в метро, ​​попросил вас дать ему 10 000 рупий, вы бы это сделали? У вас нет его контактных данных. У вас нет удостоверения личности. И нет, вы не знаете, вернут ли деньги.

Если вы качаете головой, презирая чистую наивность человека, который отдал бы свои кровно заработанные деньги, взгляните в зеркало. Это мог быть ты. Или, возможно, это вы, если бы вы были среди 36% людей, которых обманули в Интернет-мошенничестве, согласно опросу Telenor (см. «Рост заболеваемости… ’) в начале этого года.

Легкий доступ к жертвам — причина, по которой они легко преследуются мошенниками — независимо от того, используете ли вы смартфон или компьютер, вошли в социальные сети или оплачиваете онлайн-счета, покупаете гаджеты на веб-сайте электронной коммерции или снимаете деньги в банкомате, ты сидячая утка. Это помогает, если у вас плохие технические навыки, вы свободно доверяете и соблазняетесь легкими деньгами.

По данным RBI, в 2015–16 годах банки сообщили об 11 997 случаях, связанных с банкоматами, кредитными и дебетовыми картами, а также с мошенничеством в сфере сетевых банковских операций. Это, помимо 49 455 инцидентов кибербезопасности, включая фишинг, сканирование, вредоносный код, вторжение на веб-сайт и т. Д. (См. «Условия мошенничества»), о которых сообщила Индийская группа реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации (CERT-In) в 2015 году. Если, Однако, если принять во внимание незарегистрированные случаи, эти цифры являются лишь долей мошенничества, совершаемого в стране.

Новое поколение мошенников придумывает оригинальные способы обойти меры безопасности. «Раньше человек занимался взломом, сидя в гараже.Сегодня это более организованный рынок, на котором синдикаты по всему миру используют изощренные способы кражи личных данных », — говорит Мохан Джаяраман, управляющий директор Experian Credit Bureau (Индия), глобальной аналитической компании, которая только что запустила инструмент для измерить вероятность мошенничества в банковской и страховой сферах.

Мошенничество настолько широко распространено, что заместитель управляющего RBI С.С. Мундра вновь заявил о необходимости оказания помощи клиентам. «RBI изучает вопрос о том, следует ли издавать нормативные указания в отношении ограничения ответственности клиентов за мошеннические операции, возникающие в результате мошенничества и электронных банковских операций», — сказал он на мероприятии, организованном Советом по банковским кодам и стандартам Индии в мае этого года. год.

Но профилактика — лучший вариант, поэтому вам нужно защитить себя от вездесущих мошенников. На следующих страницах мы расскажем вам не только о различных методах работы, используемых мошенниками, но, что более важно, о способах защиты ваших финансов и возмещения ущерба в случае мошенничества.

Также читайте: Вероятно, вы станете жертвой онлайн-мошенничества? Узнать

ИНТЕРНЕТ-ПОКУПКИ
Убедитесь, что веб-сайт, продавец и способы оплаты безопасны, прежде чем заходить на сайты электронной коммерции.

Нет сомнений в удобстве покупок в Интернете, будь то электронные гаджеты или бытовая техника, одежда или мебель. К сожалению, это также привело к появлению новых методов обмана и лазеек при продаже / доставке.

Порядок работы
При заказе через Интернет возможно, что товар вообще не будет доставлен или вы получите поддельный или поврежденный товар. Вы даже можете получить пустой пакет или, что еще хуже, наполненный камнями. Спросите 32-летнего Сантоша Кушваха из Газиабада, который в 2015 году заказал iPhone6 ​​стоимостью 46000 рупий.«Упаковка была безупречной. Он был ламинирован, вес был правильным, и его не трогали. Но когда я открыл его, я обнаружил, что ящик наполнен камнями », — говорит он.

Проблема может возникнуть на любом этапе, для которого необходимо понимать процесс продажи и доставки. Есть сайты, которые продают и доставляют свои собственные продукты, такие как Fabindia. Есть и другие, которые служат платформой для различных продавцов. Это торговые площадки, такие как Flipkart, Amazon или Snapdeal, на которых размещаются продукты разных брендов и продавцов. Эти товары могут быть доставлены либо самим сайтом, либо продавцом. В большинстве случаев доставляет товар продавец. Некоторые сайты также предоставляют специальные услуги, при которых гарантируется качество продукта и доставка за дополнительную плату. Здесь сайт получает товары от других продавцов, но проводит проверки качества и доставляет их сам. Например, Flipkart собирается запустить FAssured, обещая улучшенный сервис доставки и более строгие проверки качества, в то время как Amazon Prime — платный сервис, который предлагает аналогичные преимущества своим участникам.Вот различные моменты, в которых может произойти мошенничество:

Поддельный веб-сайт: Технически подкованные мошенники создают сайты, похожие на настоящие, с похожими логотипами и доменными именами. Некоторые могут создать фиктивный сайт с линейкой продуктов, которая существует только в Интернете. Цель — вытянуть деньги у уязвимых покупателей и исчезнуть.

Подлинный сайт, поддельный продавец: Если вы не получили товар, он поврежден или поддельный, мошенничество может быть совершено продавцом или курьерской службой, а не самим сайтом. Хотя такие сайты сканируют продавцов, которых они обслуживают, отсеивая мошенничества, проверяя себя или основываясь на рейтингах покупателей, выявить всех мошенников невозможно.

Курьерская компания: Тут и сайт, и продавец не могут быть виноваты. Если они не выберут известного курьера и не обратятся к более дешевым однодневкам, вы можете получить фиктивную посылку. Конкретный заблудший сотрудник курьерской фирмы также может нести ответственность за поддельную доставку.

Профилактические мероприятия

Проверьте сайт: Если вы хотите опробовать новые сайты, обязательно проверьте доменное имя.Убедитесь, что в URL есть https (а не только http) и значок замка, и проверьте правописание сайта. Чтобы узнать, кому принадлежит конкретное доменное имя и подлинное ли оно, войдите в реестр https: //. в / WHOIS, который представляет собой доступный для поиска список всех доменов, зарегистрированных в настоящее время в мире. Если сайт не предлагает никаких контактных данных или имеет расплывчатую политику обмена или возврата, откажитесь от сайта. Вы также можете проверить рейтинг доверия компании на сайте http: // www. scamadviser.com, который предоставит вам всю информацию о фирме и о том, насколько безопасно делать покупки на сайте.«Убедитесь, что у компании есть подходящая инфраструктура, в которой вы можете отслеживать информацию о доставке и оплате», — говорит Джаяраман из Experian.

Проверить рейтинг продавца: Если вы выбрали уже существующий сайт, выберите услуги по обеспечению качества продукции, если таковые имеются. Если вы не хотите доплачивать, просмотрите отзывы и рейтинги покупателя, чтобы узнать, имеет ли он хорошую репутацию в отношении доставки. «Мы принимаем строгие меры в отношении продавцов, которые получают отрицательные отзывы о своих услугах или, как выяснилось, занимаются продажей поддельных продуктов в нарушение авторских прав или любых других применимых законов», — говорит представитель Flipkart.

Безопасная оплата: Что касается оплаты, избегайте прямых выплат продавцам. Выбирайте платежные сервисы, такие как PaisaPay, на eBay, которые гарантируют, что продавец не получит оплату от сайта до тех пор, пока продукт не будет доставлен, что защищает ваши деньги. Кроме того, не платите электронным банковским переводом, потому что получить деньги после того, как они вышли из банка, будет сложно. Выберите оплату с помощью кредитной карты с низким кредитным лимитом, которая используется исключительно для покупок в Интернете или наложенным платежом, чтобы минимизировать риск.«Важной мерой предосторожности является создание видеозаписи доставки, начиная с прибытия курьера и до вскрытия упаковки, в виде единого цикла без перерывов», — говорит Кушваха. По его словам, это послужило доказательством и помогло ему вернуть деньги.

Если вас обманули ..
Первым делом нужно связаться с сайтом или продавцом. Если это поддельный сайт, невозможно добиться возмещения ущерба. Считайте свои деньги потерянными.

Если вы выбрали безопасный сайт с гарантированной политикой обмена или возврата денег, вы можете написать на сайт, подробно описав мошенничество, детали продукта и способ оплаты, не предоставляя конфиденциальную информацию, такую ​​как номер вашего банковского счета и т. Д.Сайт проведет свою проверку в течение указанного времени и вернется. Если сайт не отвечает, вы можете передать жалобу на более высокий уровень, зарегистрировав жалобу на форуме по возмещению ущерба для потребителей округа или штата.

Хороший вариант — подать жалобу на досках / сайтах жалоб потребителей. Вы также можете загрузить свою жалобу или видео на сайты микроблогов, такие как Twitter, с указанием адреса компании. «Сайту требовалось время, чтобы решить мою проблему, но когда я разместил свое видео в Твиттере с его идентификатором, сайт немедленно отреагировал, и мои деньги были возвращены через четыре дня», — говорит Кушваха.

Также читайте: жаргоны, связанные с мошенничеством в Интернете, которые вы должны знать

СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
Будьте осторожны при взаимодействии на таких сайтах и ​​проведите проверку биографических данных, прежде чем отдавать деньги на уважительное дело.

Популярность социальных сетей, таких как Facebook, сайтов микроблогов, таких как Twitter, сайтов знакомств, онлайн-форумов по жалобам потребителей, благотворительных и краудфандинговых сайтов, породила новую группу мошенников, которые охотятся на личную информацию, непреднамеренно размещенную участниками.

Порядок работы
Существуют различные сайты онлайн-покупок, которые требуют, чтобы вы входили в систему через Facebook или почту, и это может быть простой точкой входа для мошенников, которые могут неправомерно использовать ваши банковские реквизиты, номера телефонов или логин и пароль электронной почты для очистки вашей учетной записи.

Социальные сети: Остерегайтесь друзей друзей, которые просят у вас денег. Они могли взломать аккаунт вашего друга, создать дубликат, отправить запросы друзьям друга и попросить деньги.«Одна из моих родственников, мошенница, попросила денег у нескольких моих друзей в Facebook, и двое из них даже заплатили ей», — говорит Видья Награж, консультант из Ченнаи.

Форумы жалоб: Будьте внимательны при размещении информации на таких сайтах. «Я подал жалобу на неправильный номер банковского счета, который я предоставил сайту онлайн-покупок для возмещения», — говорит Варун Капила из Бангалора. «Мне позвонил человек, утверждающий, что он с сайта, и запросил правильный номер счета.Я ничего не подозревал и отдал ему. Мой аккаунт вскоре был уничтожен, но, к счастью, на нем не было слишком много денег », — добавляет он.

Краудфандинг и благотворительность: Несмотря на благородные настроения, с осторожностью давайте деньги, не проверяя заявления спонсоров. 26 февраля 2016 года американка индийского происхождения Маниша Награни была арестована в США за сбор тысяч долларов с помощью краудфандинга для покрытия расходов на лечение ее рака крови. Все это время она была совершенно здоровой.

Мошенничество со знакомствами: Хотя это более распространено за границей, это не совсем неизвестно в Индии. Если вы подружитесь с кем-то на сайте знакомств и этот человек начнет требовать деньги за поездку, чтобы встретить вас или другие чрезвычайные ситуации, медицинские или иные, знайте, что это мошенничество.

Профилактические мероприятия
Возможно, вы не сможете требовать возмещения ущерба или иметь законные права требовать деньги, потерянные из-за того, что вы сами добровольно предоставили деньги или информацию. Лучшее, что вы можете сделать, — это избегать этого.«Открывайте себя только людям, которых вы знаете в социальных сетях», — говорит Джаяраман. Не давайте деньги, не зная, как они будут использоваться, и убедитесь, что используете безопасные платежные каналы, отдавая деньги на благотворительность или для краудфандинга.

БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
Банковское мошенничество может быть одним из самых распространенных видов онлайн-мошенничества, но RBI находится в процессе снижения ответственности клиента.

По данным RBI, количество случаев мошенничества, связанного с банковскими операциями, включая карты, банкоматы и Интернет-банкинг, увеличилось с 8765 в 2012-2013 годах до 11997 в 2015-16 годах. «С введением функции безопасности« Чип и PIN »мы заметили значительное сокращение случаев мошенничества с кредитными картами», — говорит Виджей Ясуджа, генеральный директор SBI Card. Но огромный объем онлайн- и офлайн-транзакций делает его благоприятной почвой для мошенничества.

Порядок работы
По сути, единственный способ обмануть, когда дело доходит до банковских транзакций, — это кража личных данных, при которой данные вашей кредитной / дебетовой карты или данные вашего банковского счета украдены. Именно эта кража осуществляется мошенниками различными хитроумными способами.

Кража в Интернете: Во время совершения покупок или оплаты счетов, если вы не выберете безопасный сайт или канал оплаты, легко украсть информацию о вашей карте, перехватив данные. Вы можете быть перенаправлены на поддельный сайт или данные могут быть скопированы с помощью регистрации нажатия клавиш. Pharming гарантирует, что у мошенника есть номер вашего банковского счета или кредитной карты и CVV, которые можно использовать для онлайн-транзакций. Вредоносные программы или вирусы также могут быть занесены на ваш компьютер, что обеспечивает доступ ко всей информации, хранящейся в вашей электронной почте.Если вы сохранили свои пароли и данные для входа, их легко украсть. «Помимо фишинга и вишинга, когда речь идет о мошенничестве, появляются вредоносные программы и инциденты, связанные с взломом», — говорит Санджай Силас, руководитель отделения банковского обслуживания Axis Bank.

Мошенничество с использованием SIM-карты: Это относительно новый метод, при котором мошенник связывается с оператором мобильной связи с поддельным удостоверением личности и получает дубликат SIM-карты. Ваша оригинальная SIM-карта деактивирована оператором. Мошенник генерирует одноразовый пароль (OTP), который появляется на его телефоне, и выполняет онлайн-транзакции.

Фальшивые звонки и электронные письма: «В последние несколько лет вишинг стал популярным, и его можно использовать по телефону. Клиенты неосознанно делятся своим номером CVV или OTP, который используется для кражи личных данных », — говорит Ясуджа. Бхарат Найду из Хайдарабада (см. Рисунок) знал лучше. «В прошлом году мне позвонили якобы из Ситибанка и сказали, что у меня скоро истечет срок действия моих баллов и они переведут их на новую карту, для чего мне нужно будет предоставить CVV старой карты. Я знал, что происходит, и дал им неправильный номер », — говорит он.Разочарованный после нескольких попыток узнать подробности, звонивший сдался. Через месяц ему поступил аналогичный звонок. Тогда он позвонил в банк и попросил заменить карту. Вам также следует с подозрением относиться к любым письмам, в которых вас просят предоставить конфиденциальную информацию.

Приложения для мобильных телефонов: Некоторые приложения запрашивают доступ к данным на вашем телефоне. Убедитесь, что приложение безопасно, потому что это простой способ для мошенников найти важную информацию, хранящуюся на вашем телефоне.

Общественные терминалы или Wi-Fi: Если вы используете ноутбуки в общественных местах или проводите мобильные транзакции через общедоступный Wi-Fi, они могут быть перехвачены, а данные вашей карты украдены.

Снятие средств в банкоматах: Это еще одна горячая точка для мошенников, которые могут получить доступ к данным вашей карты и PIN-коду. Мошенники используют скрытые камеры и скиммеры для получения информации (см. Возможно, вас обманут?) Из банкоматов. Гириш Наир из Мумбаи (см. Рисунок) хорошо это знает. «Когда я пошел снимать деньги в банкомате, автомат остановился. Позже я понял, что деньги были сняты вскоре после того, как я уехал », — говорит он. Он считает, что трое мужчин в будке в то время сфальсифицировали банкомат и забрали наличные.

Профилактические меры Будьте начеку, установите защитные функции на свой телефон и компьютер и самообучитесь. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы избежать мошенничества:

Зарегистрируйтесь для получения предупреждений по SMS и электронной почте: Это поможет обнаружить транзакцию, которую вы не совершали. В таком случае позвоните по номеру службы поддержки клиентов банка (см. «Позвоните в свой банк …»). Кроме того, если ваш мобильный телефон перестает работать по необычным причинам, обратитесь к своему оператору мобильной связи.

Не разглашайте подробности: «Никогда не сообщайте кому-либо пароль интернет-банкинга, банкомат или PIN-код телефона, а также не отвечайте на неизвестные письма или звонки с просьбой предоставить реквизиты счета», — говорит Сайлас.Ясуджа добавляет: «Ни один персонал банка или компании, выпускающей кредитные карты, не имеет права запрашивать у держателя карты данные его карты».

Скрыть CVV, стать виртуальным: «При вводе CVV на сайте убедитесь, что он замаскирован звездочками и номер не отображается на экране. Это особенно важно при совершении покупок на зарубежных сайтах, где номер CVV является единственным пунктом проверки и утверждения », — говорит Ясуджа. Кроме того, при совершении транзакций на веб-сайтах используйте виртуальную клавиатуру, чтобы избежать регистрации нажатия клавиш, а при использовании банкомата прикрывайте клавиатуру рукой.

Не сохраняйте данные на сайтах: Многие веб-сайты просят сохранять данные кредитной карты для будущих покупок. «Но никогда не следует сохранять эту информацию», — говорит Найду. Вы также не должны делать это на каком-либо сервере, настольном компьютере или мобильном устройстве, чтобы избежать скимминга и других видов мошенничества.

Если вас обманули ..
В тот момент, когда вы подозреваете, что ваша кредитная карта или данные банковского счета были скомпрометированы или произошла мошенническая транзакция, позвоните в банк и заблокируйте карту.После этого подайте письменную жалобу и заявление. Банк должен ответить в течение 30 дней, а если нет, подать жалобу омбудсмену (https: // www. Rbi.org.in/commonman/English/Scripts/AgainstBankABO.aspx).

Если это не помогает, подайте жалобу в районный форум по защите прав потребителей, а затем в суд.

ТЕЛЕФОННЫЕ ЗВОНКИ, ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА Фишинг и вишинг — одни из самых распространенных видов мошенничества, появившихся за последние пару лет.

Можно было бы подумать, что обмануть кого-то по телефону или почте будет сложно, но это, вероятно, один из самых простых способов.Все, что для этого требуется, — это уверенность в себе и вежливость со стороны мошенника. Помимо вишинга и других попыток перехвата информации о кредитной карте по телефону, существуют и другие уловки, которые позволяют не только получить конфиденциальную информацию, но и заставить вас заплатить деньги. Это происходит не только по телефону, но и по почте. Авансовый платеж в Нигерии и лотерейные аферы уступили место новым предлогам для кражи ваших денег, причем почти все они требуют какой-то платы за более крупные вознаграждения.

Порядок работы Страховые планы: Если вам позвонили или написали по почте, что некоторые из ваших забытых полисов подлежат погашению и что вам нужно заплатить немного денег, чтобы получить эту сумму, знайте, что это мошенничество.

Предлагает работу на дому: Согласно исследованию Telenor, это наиболее распространенная форма мошенничества в Интернете, на которую приходится 39% мошенничества. Обычно это влечет за собой заманчивое предложение о работе, которое требует, чтобы вы сначала заплатили некоторые сборы и сборы, чтобы получить право на работу. Вас просят положить деньги на банковский счет, и вы больше никогда не услышите от звонящего.

Бесплатные подарки и ссуды: Эта афера включает получение основной информации из любых форм, которые вы заполнили в любом из офлайн-магазинов.Затем вам предложат бесплатный подарок за то, что вы являетесь ценным клиентом, но, конечно же, вы должны заплатить небольшую плату. Точно так же следует игнорировать предложения беспроцентных ссуд, требующих уплаты комиссии за обработку.

Банковские звонки: Если вам срочно звонят, говоря, что ваш PIN-код будет деактивирован или счет закрыт, и что вам нужно сообщить данные своего банка или карты, чтобы продолжить работу, проигнорируйте его. Точно так же следует избегать предложений по новым кредитным картам или обмену баллов, требующих разглашения деталей.

Профилактические меры «Избегайте разглашения личных данных в общественных местах, таких как торговые центры или торговые комплексы, под предлогом праздничных пакетов или подарков», — говорит Сайлас. Не раскрывайте свои финансовые или личные данные в анкетах, по телефону или по электронной почте. Точно так же избегайте отвечать на SMS-сообщения или электронные письма, полученные от неизвестных отправителей или тех, которые требуют немедленных действий или внимания (см. Как определить нежелательную почту). Помните, что если вы таким образом потеряете свои деньги, у вас нет возможности обратиться в суд.Так что будьте начеку и сохраните свои кровно заработанные деньги.

Cheat vs Fraud — В чем разница?

обман | мошенничество | Синонимы | Cheat является синонимом мошенничества . В качестве глаголов разница между читом и мошенничеством заключается в том, что чит нарушает правила, чтобы получить выгоду из ситуации, а мошенничество (устарело) для обмана. Как существительные, разница между мошенничеством и мошенничеством состоит в том, что мошенничество — это тот, кто обманывает (неформально: мошенник), а мошенничество — это любой акт обмана, совершенный с целью несправедливого, незаслуженного и / или незаконное получение. Другие сравнения: в чем разница? Английский Глагол ( en глагол ) Нарушать правила, чтобы извлечь выгоду из ситуации. Мой брат завалил биологию, потому что обманул в середине семестра. Изменять супругу или партнеру. Мой муж изменил мне со своей секретаршей. Чтобы избежать чего-то, даже если это казалось маловероятным. Он обманул смерть, когда его машина столкнулась с движущимся поездом. Мне кажется, что я обманул судьбу . Обманывать; обмануть; обмануть. Моя бывшая жена обманула меня на 40 000 долларов. Он обманул , попав в офис. * Шекспир Я подчиняюсь тирану, колдуну, который своей хитростью обманул меня на этом острове. Обманывать. ( сэр Вальтер Скотт ) * Вашингтон Ирвинг по обман зима ее уныния Синонимы * Belirt * бленч * нарушать правила * lirt Существительное ( en имя существительное ) Кто-то, кто обманывает (неофициально: читер). Акт обмана или мошенничества; то, что является средством обмана или обмана; мошенничество; трюк; верстка; обман. * Драйден Когда я думаю о жизни, обман . Читграсс сорняк. Карточная игра, цель которой состоит в том, чтобы в руке не осталось карт, часто путем лжи. Скрытое средство получения несправедливого преимущества в компьютерной игре, часто путем ввода чит-кода. Синонимы * ( карточная игра ) фигня, хз, сомневаюсь Производные условия * чит код * читер * мошенничество * обмануть * обмануть палача * ветровка См. Также * Анаграммы * * * Английский Существительное ( en имя существительное ) Любой акт обмана, совершенный с целью получения несправедливой, незаслуженной и / или незаконной выгоды. * Александр Поуп Если успех сопутствует труду любовника, / Мало кто спрашивает, достигли ли его цели мошенничество или сила. * {{цитата, год = 2006, автор = , title = Внутреннее сгорание , chapter = 1 org/works/OL4103950W»> цитата , пассаж = Но электромобили и батареи, которые заставляли их работать, попали в ловушку корпоративных скандалов, мошенничества и монополистической коррупции, которые пошатнули доверие нации и вдохновили автомобильные выскочки.}} Предположение ложной личности с такой обманчивой целью. Человек, выполняющий любой такой фокус. (устаревший) Ловушка или ловушка. * Милтон , чтобы вовлечь гордого царя Ахава в мошенничество Синонимы * (уголовный) обман * обман * хоки-поки * обман * ( человек ) фейкер, мошенник, самозванец, читер, обманщик Связанные термины * обман * мошенничество * мошеннический * обманным путем * мошенничество * страховое мошенничество * почтовое мошенничество * благочестивый обман * телеграфное мошенничество См. Также * растрата * ложный счет * ложная реклама * подделка * кража личных данных * хищническое кредитование * шарлатанство * ростовщичество * «белых воротничков» Глагол ( en глагол ) (устарело) Обмануть

Полиция расследует 334 человека после того, как жертвы мошенничества обманули более 9 миллионов сингапурских долларов

СИНГАПУР. В настоящее время 334 человека помогают полиции в расследовании их предполагаемой причастности к мошенничеству, жертвы которого потеряли более 9 сингапурских долларов.23 миллиона.

По сообщениям полиции в субботу (3 июля), 225 мужчин и 109 женщин были задействованы в качестве мошенников или денежных мулов в 872 зарегистрированных случаях мошенничества.

Рекламное объявление Рекламное объявление

Эти афера состоят в основном из мошенничества с подделкой корпоративной электронной почты, мошенничества с технической поддержкой, мошенничества с любовью в Интернете, мошенничества с электронной коммерцией, мошенничества с подделкой имени государственных должностных лиц, мошенничества с подделкой имени китайскими чиновниками, инвестиционного мошенничества, мошенничества с вакансиями, мошенничества с поддельными игровыми платформами и мошенничества с кредитами.

Подозреваемые в возрасте от 14 до 72 лет находятся под следствием по обвинению в мошенничестве, отмывании денег или предоставлении платежных услуг без лицензии, сообщила полиция.

ЧИТАЙТЕ: Полиция Сингапура и Малайзии разоблачает транснациональный синдикат любовного мошенничества в Интернете в рамках совместного расследования

Расследования следуют за двухнедельной операцией по обеспечению соблюдения законов, проведенной сотрудниками Департамента коммерческих дел и семи наземных подразделений полиции, которая началась 19 июня.

Рекламное объявление Рекламное объявление

Лицам, признанным виновными в мошенничестве, грозит до 10 лет тюрьмы и штраф, в то время как виновным в отмывании денег грозит до 10 лет тюрьмы, штраф в размере до 500 000 сингапурских долларов или и то, и другое.

Преступление, связанное с ведением бизнеса по предоставлению любого вида платежных услуг в Сингапуре без лицензии, влечет за собой штраф в размере до 125 000 сингапурских долларов, тюремное заключение на срок до трех лет или и то, и другое.

Полиция заявила, что занимает «серьезную позицию» в отношении любого человека, который может быть причастен к мошенничеству, и виновные будут привлечены к ответственности в соответствии с законом.

ЧИТАТЬ: Полиция предупреждает о телефонных мошенничествах, в которых звонящие выдают себя за друзей

Рекламное объявление

«Чтобы не быть соучастником преступлений, представители общественности всегда должны отклонять запросы других на использование вашего банковского счета или мобильной связи, поскольку вы будете привлечены к ответственности, если они связаны с преступлениями», — добавили в полиции.

Для получения дополнительной информации о мошенничестве представители общественности могут посетить веб-сайт Scam Alert или позвонить на горячую линию по борьбе с мошенничеством по телефону 1800-722-6688.

Любой человек, у которого есть информация о таком мошенничестве, может также позвонить на горячую линию полиции по телефону 1800-255-0000 или отправить информацию онлайн. Вся информация будет строго конфиденциальной.

Более 201 миллиона сингапурских долларов были обмануты в 10 крупнейших типах мошенничества в прошлом году: полиция

СИНГАПУР: В прошлом году в 10 крупнейших типах мошенничества было обмануто более 201 млн сингапурских долларов, при этом общее количество зарегистрированных случаев мошенничества увеличилось до более чем 15 700 случаев в 2020 году.

Общее количество зарегистрированных случаев мошенничества выросло на 65.1 процент с 9 545 случаев в 2019 году до 15 756 случаев в прошлом году. Эти случаи мошенничества также составили большую долю от общего числа преступлений — 42,1% в прошлом году по сравнению с 27,2% в 2019 году.

Рекламное объявление Рекламное объявление

«В частности, значительно выросло количество онлайн-мошенничества, поскольку сингапурцы осуществляют больше онлайн-транзакций из-за ситуации с COVID-19», — говорится в пресс-релизе полиции во вторник (9 февраля).

ЧИТАЙТЕ: Здравствуйте, это мошенник на линии: количество роботов-звонков растет, некоторые нацелены на людей, работающих из дома

«Преступники переместили свою незаконную деятельность в Интернет и разработали новую тактику для нацеливания на потенциальных жертв», — сказал старший помощник комиссара полиции. Кван Хви, директор уголовного розыска.

Среди 10 основных типов мошенничества, мошенничество в сфере электронной коммерции, мошенничество с выдачей себя за другое лицо в социальных сетях, мошенничество с займами и фишинговые мошенничества, связанные с банковскими операциями, вызывают «особую озабоченность», заявили в полиции, добавив, что такие преступления составляют 68,1% от 10 основных типов мошенничества в прошлом году

Рекламное объявление Рекламное объявление

«Кроме того, общее количество зарегистрированных случаев мошенничества резко увеличилось на 78,5% по сравнению с тем же периодом 2019 года».

Мошенничество в электронной коммерции остается основным типом мошенничества, с самым большим количеством зарегистрированных случаев в прошлом году.Наибольшее влияние на потерпевших оказали инвестиционные мошенничества: в более чем 1100 случаях были обмануты почти 70 миллионов долларов.

Самая крупная сумма, полученная в результате мошенничества с инвестициями, составила 6,4 миллиона сингапурских долларов, что также является самым высоким показателем среди всех видов мошенничества.

ПРОЧИТАЙТЕ: «Это судебный вызов»: как банки обрабатывают дела о мошенничестве

Рекламное объявление

Число случаев мошенничества, связанных с официальным мошенничеством с выдачей себя за другое лицо в Китае, которые составили 39,6 млн сингапурских долларов, привело к небольшому снижению числа зарегистрированных случаев — с 456 случаев в 2019 году до 443 случаев в прошлом году.

Директор департамента коммерческих дел Дэвид Чу сказал, что мошенники используют «ключевую слабость» людей — их эмоции.

«Они используют наш страх, нашу похоть и нашу жадность, чтобы заставить нас делать то, что мы не стали бы делать, если бы просто успокоились и на самом деле смотрели внутрь себя. Много раз, в пылу мгновения, мы делаем то, что мы , оглядываясь назад, пожалею «, — сказал он.

«Для нас важно, чтобы вокруг нас были друзья и семья, чтобы видеть и замечать различия, которые мы иногда не замечаем.Это не познавательно, это что-то от души ».

УВЕЛИЧЕНИЕ КОЛИЧЕСТВА ЗАЯВЛЕННЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

Рост числа случаев мошенничества привел к увеличению общего числа зарегистрированных преступлений, сообщили в полиции. В 2020 году было зарегистрировано 37 409 преступлений, что на 6,5 процента больше, чем в предыдущем году.

По данным полиции, если бы случаи мошенничества были исключены, общее количество зарегистрированных преступлений в 2020 году сократилось бы на 15,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Общий уровень преступности также увеличился с 616 случаев на 100 000 населения в 2019 году до 658 случаев на 100 000 населения в прошлом году. Это было даже при том, что количество краж и связанных с ними преступлений, взломов домов и связанных с ними преступлений было самым низким за 36 лет. Число преступлений, таких как проявление скромности и безлицензионное ростовщичество, также сократилось.

Количество дел о кибер-вымогательстве выросло на 260,3% с 68 в 2019 году до 245 в прошлом году.

Однако Сингапур остается одним из самых безопасных городов в мире, отметила полиция, цитируя отчет Gallup о глобальном праве и порядке за 2020 год, в котором страна заняла первое место седьмой год подряд.

ЭЛЕКТРОННАЯ КОММЕРЦИЯ ОСТАЕТСЯ ВЕРХНИМ АФЕРОМ

Количество случаев мошенничества в электронной коммерции выросло на 19,1% до 3354 случаев в 2020 году. Общая сумма мошенничества в этих случаях утроилась с 2,3 млн сингапурских долларов в 2019 году до 6,9 млн сингапурских долларов. в прошлом году, заявила полиция. Самая крупная сумма, которую обманули по одному делу в прошлом году, составила 1,9 миллиона сингапурских долларов.

Онлайн-торговая площадка Carousell по-прежнему подвергалась наибольшему количеству мошенничества в сфере электронной коммерции, по данным полиции, на ее платформе было зарегистрировано более 1300 случаев.

«Обычные мошеннические операции связаны с продажей электронных устройств, предметов, связанных с COVID-19, и личных аксессуаров», — заявили в полиции.

В то время как цифры, представленные на другом онлайн-рынке, Shopee, были ниже, они выросли почти в три раза с 278 в 2019 году до 697 в 2020 году. Полиция сообщила, что в 2020 году значительно выросло количество фишинговых атак, связанных с банковскими операциями, и небанковских фишинговых атак.

Количество случаев мошенничества с подделкой личности в социальных сетях увеличилось почти в четыре раза с 786 до 3010, а общая сумма мошенничества выросла как минимум до 5,5 миллионов сингапурских долларов в 2020 году по крайней мере с 3,1 миллиона сингапурских долларов в 2019 году. Дело о мошенничестве с выдачей себя за другое лицо в СМИ в 2020 году обошлось в 367000 сингапурских долларов.

«В большинстве этих случаев жертв обманом заставляли раскрывать свои номера мобильных телефонов, информацию о кредитных картах и ​​одноразовые пароли (OTP) мошенникам, которые использовали скомпрометированные или подделанные учетные записи в социальных сетях, чтобы выдавать себя за друзей или последователей своих жертв в социальных сетях. медиа-платформы », — сказали в полиции.

Мошенники часто утверждали, что помогают своим жертвам подписаться на поддельные онлайн-конкурсы или рекламные акции, добавила полиция. Позже жертвы обнаруживали, что с их банковских счетов или мобильных кошельков были совершены несанкционированные транзакции.

Instagram и Facebook были наиболее распространенными социальными сетями, на которых происходило мошенничество, сообщила полиция.

Количество случаев мошенничества, связанного с банковским фишингом, выросло более чем на 1500% — с 80 в 2019 году до 1342 в прошлом году.Общая сумма мошенничества в таких случаях увеличилась как минимум до 5,8 миллиона сингапурских долларов в 2020 году по сравнению с 491000 сингапурских долларов в 2019 году.

В большинстве случаев жертв обманом заставляли раскрывать имена пользователей интернет-банкинга, личные идентификационные номера (PIN) и OTP мошенникам, выдававшим себя за банковских служащих, сообщила полиция.

«Затем мошенники получали доступ к банковским счетам жертв или информации их банковских карт и выполняли несанкционированные транзакции», — добавили в полиции. Приложения для обмена социальными сообщениями, такие как IMO, Viber и WhatsApp, были наиболее распространенными платформами, используемыми мошенниками для общения с жертвами.

Количество случаев небанковского фишинга, в которых участвовали мошенники, использующие такие причины, как проверка статуса доставки посылки, чтобы убедить жертв отказаться от своих банковских учетных данных или реквизитов карты и одноразовых паролей, также увеличилось на 1214%.

МОБИЛЬНОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ФИЛЬТРА Мошенничества

Полиция сообщила, что усилия по борьбе с мошенничеством в Сингапуре включают новое мобильное приложение для фильтрации мошенничества. ScamShield, запущенный в ноябре и доступный только для пользователей iPhone, отфильтровывает SMS-сообщения и телефонные звонки, отправленные и сделанные мошенниками.Полиция сообщила, что в настоящее время разрабатывается версия для Android.

Приложение, совместно разработанное Национальным советом по предупреждению преступности и Государственным технологическим агентством, определяет и отфильтровывает мошеннические сообщения с помощью искусственного интеллекта. По заявлению полиции, он также блокирует звонки с телефонных номеров, которые использовались в других случаях мошенничества или сообщались пользователями ScamShield.

С момента запуска приложение скачали более 84 000 пользователей. Полиция добавила, что в общей сложности было заблокировано 263 100 SMS-сообщений и более 2300 телефонных номеров, которые, как предполагается, использовались для мошеннических звонков.

Как избежать мошенничества

Распознавание этих общих признаков мошенничества может помочь вам не попасться на них.

Четыре признака мошенничества

1. Мошенники ПРЕДСТАВЛЯЮТ, что они из известной вам организации.

Мошенники часто делают вид, что связываются с вами от имени государства. Они могут использовать настоящее имя, например, Управление социального обеспечения, IRS или Medicare, или придумать имя, которое звучит официально. Некоторые притворяются сотрудниками знакомого вам бизнеса, например, коммунального предприятия, технологической компании или даже благотворительной организации с просьбой о пожертвованиях.

Они используют технологию для изменения номера телефона, который отображается в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Так что имя и номер, которые вы видите, могут быть ненастоящими.

2. Мошенники говорят, что есть ПРОБЛЕМА или ПРИЗ.

Могут сказать, что у вас проблемы с правительством. Или вы должны деньги. Или у кого-то из членов вашей семьи возникла чрезвычайная ситуация. Или что на вашем компьютере есть вирус.

Некоторые мошенники говорят, что в одной из ваших учетных записей возникла проблема, и вам необходимо подтвердить некоторую информацию.

Другие будут лгать и говорить, что вы выиграли в лотерею или лотерею, но должны заплатить комиссию, чтобы получить их.

3. Мошенники ПРИНИМАЮТ вас к немедленным действиям.

Мошенники хотят, чтобы вы действовали, прежде чем у вас есть время подумать. Если вы разговариваете по телефону, они могут посоветовать вам не вешать трубку, чтобы вы не смогли узнать их историю.

Они могут угрожать арестом, подать на вас в суд, отобрать у вас водительские права или права на ведение бизнеса или депортировать вас. Они могут сказать, что ваш компьютер вот-вот будет поврежден.

4. Мошенники советуют вам ПЛАТИТЬ определенным образом.

Они часто настаивают на том, чтобы вы платили, отправляя деньги через компанию по денежным переводам или кладя деньги на подарочную карту, а затем сообщая им номер на обратной стороне.

Некоторые пришлют вам чек (который позже окажется фальшивым), попросят положить его на депозит, а затем отправят им деньги.

Что можно сделать, чтобы избежать мошенничества

Блокируйте нежелательные звонки и текстовые сообщения. Примите меры для блокировки нежелательных вызовов и фильтрации нежелательных текстовых сообщений.

Не предоставляйте личную или финансовую информацию в ответ на неожиданный запрос. Законные организации не будут звонить, писать по электронной почте или отправлять текстовые сообщения, чтобы запрашивать вашу личную информацию, например номер вашего социального страхования, банковского счета или номера кредитных карт.

Если вы получаете электронное письмо или текстовое сообщение от компании, с которой ведете бизнес, и считаете, что оно настоящее, все равно лучше не переходить по ссылкам. Вместо этого свяжитесь с ними через веб-сайт, который, как вы знаете, заслуживает доверия. Или посмотрите их номер телефона. Не звоните по номеру, который вам дали, или номеру из вашего идентификатора вызывающего абонента.

Не поддавайтесь давлению и действуйте немедленно. Законный бизнес даст вам время принять решение. Любой, кто заставляет вас платить или предоставлять им вашу личную информацию, является мошенником.

Знайте, как мошенники говорят вам платить. Никогда не платите тем, кто настаивает на оплате подарочной картой или службой денежных переводов. И никогда не вносите чек и не отправляйте деньги кому-либо обратно.

Остановитесь и поговорите с кем-нибудь, кому доверяете. Прежде чем что-то делать, расскажите кому-нибудь — другу, члену семьи, соседу — о том, что произошло. Если вы поговорите об этом, вы поймете, что это афера.

Сообщить в FTC о мошенничестве

Если вас обманули или вы думаете, что видели мошенничество, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию.

разоблачено! 7 типов мошенничества в рамках программы Medicare, которые используют провайдеры для обмана

Другие потенциальные красные флажки, о которых стоит упомянуть

В дополнение к перечисленным выше популярным видам мошенничества больницы и хосписы, которые предоставляют некачественный медицинский уход, могут повлечь за собой ответственность в соответствии с Законом о ложных исках. Сознательное выставление счетов за не предоставленные услуги, искажение информации о заболеваниях пациентов или о типах оказанных услуг — это признаки того, что поставщик медицинских услуг нарушает законы FCA и обманывает правительство.

Все врачи плохие?

Большинство медицинских работников — честные и преданные своему делу люди.Несколько плохих яблок в сфере здравоохранения в этом случае не испортят дело. Тем не менее, расходы небольшого процента лиц, которые лгут в больницах, хосписах, аптеках и клиниках, обременяют пациентов и население разрушительными последствиями. Люди, которые могут сообщить о мошенничестве и сообщить о злоупотреблениях, получают вознаграждение по закону за то, что поступают правильно.

Мошенничество в сфере здравоохранения (затраты и вознаграждения)

Мошенничество в сфере здравоохранения обходится налогоплательщикам США примерно в «100 миллиардов долларов в год» (Dept.правосудия). Эти средства идут напрямую обманчивым и расточительным поставщикам медицинских услуг, а не предполагаемым получателям.

Положение FCA о qui-tam позволяет пациентам и специалистам подавать иски против нарушителей законов Medicare, Medicaid и Tricare. Информаторы получают от 15% до 30% возвращенных средств.

В 2016 году Министерство юстиции взыскало 4,7 миллиарда долларов в виде судебных решений и выплат в соответствии с Законом о ложных исках. Более половины возвращенных средств (2,5 миллиарда долларов) было получено от сферы здравоохранения.

Это не включает миллионы долларов, возвращенных для программ Medicaid штата. За семь (7) лет подряд Министерство юстиции взыскало более 2 миллиардов долларов в результате мошенничества в сфере здравоохранения.

В течение 7 лет правительство США наградило информаторов 519 миллионами долларов. Чтобы извлечь выгоду из мошенничества в сфере здравоохранения, информаторы должны знать, кто нарушает закон.

Нарушители законов о здравоохранении (Мошенники по программе Medicare)

Нарушители законов Medicare, Medicaid или Tricare являются мошенниками, ложные заявления которых ложатся бременем на налогоплательщиков.Мошенник в сфере здравоохранения — это профессионал или лицо, которое сознательно предпринимает действия или сговаривается с целью обмана правительства. Страховые компании и медицинские организации, стремящиеся к мошенничеству, также могут нести ответственность за свое поведение.

Нарушителями могут быть физические и юридические лица

• Компании по производству лекарственных средств или медицинского оборудования
• Больницы или хосписы (администраторы, бухгалтеры, менеджеры аптек)
• Врачи и врачи
• Лаборатории
• Медицинские страховые компании
• Медицинские специалисты или служащие
• Аптеки
• Медицинские организации на дому
• Дома престарелых
• Поставщики товаров или оборудования длительного пользования

* Следующие 32 штата приняли Закон о ложных исках в дополнение к Федеральному закону:
Арканзас, Делавэр, Гавайи, Луизиана, Миннесота, Нью-Джерси, Оклахома, Юта, Калифорния, Округ Колумбия, Иллинойс, Мэриленд, Монтана. , Нью-Мексико, Род-Айленд, Вермонт, Колорадо, Флорида, Индиана, Массачусетс, Невада, Нью-Йорк, Теннесси, Вирджиния, Коннектикут, Джорджия, Айова, Мичиган, Нью-Гэмпшир, Северная Каролина, Техас, Вашингтон.

Важно знать, где искать мошенников. Также может помочь знание того, что искать. Вот несколько распространенных ситуаций, о которых следует знать.

На что обращать внимание врачей и клиник

• Врач лечит только тех пациентов, страховка которых покрывает это. Пациенты с таким же диагнозом не получают лечения, потому что он открыт.
• Врач показывает схему проведения тестов на пациентах без проверки результатов на пациентах
• Врач не может указать причину для лечения, услуг или лекарств, которые используются регулярно.
• Врач постоянно выставляет счета по программам Medicare, Medicaid или Tricare за максимально допустимую выгоду для пациентов.
• A Средние счета за обслуживание пациентов в клиниках в несколько раз выше, чем в аналогичных клиниках.

Как сообщить о нарушениях программ Medicare, Medicaid и Tricare

• Посетите раздел «Как сообщить анонимно о мошенничестве в рамках программы Medicare», чтобы получить подробное руководство по сообщению о мошенничестве.

Второй мошенник-рэпер приговорен к тюремному заключению за сговор с мошенничеством в отелях, студиях, лимузинах | USAO-SDGA

АВГУСТА, Джорджия: Мужчина Августа был приговорен к более чем восьми годам лишения свободы в федеральной тюрьме за участие в схеме кражи гостиничных услуг, утверждая, что он является частью известной рэп-группы.

Уокер Вашингтон, , 53 года, из Августы, был приговорен к 100 месяцам тюремного заключения судьей окружного суда США Дадли Х. Боуэном после того, как признал себя виновным в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи, заявил Дэвид Эстес, исполняющий обязанности прокурора США в Южном округе. Грузии. Вашингтону также было приказано выплатить почти 300 000 долларов 19 компаниям, которые были обмануты в этой схеме, и должен отбыть три года под надзором после завершения срока его тюремного заключения. В федеральной системе нет условно-досрочного освобождения.

Сообвиняемый Аарон Барнс-Бурпо , 29 лет, из Крествью, штат Флорида, ранее был приговорен к 84 месяцам тюремного заключения после того, как также признал себя виновным, а также должен выплатить компенсацию предприятиям, пострадавшим от схемы.

«Эти два фальшивых артиста и их фальшивая свита в течение нескольких недель жили на большие деньги, обманывая поставщиков гостеприимства», — сказал исполняющий обязанности прокурора США Эстес. «Мы благодарим скептически настроенного клерка отеля, который разглядел мошенничество и предупредил правоохранительные органы, что остановило эту схему.”

В судебных документах и ​​свидетельских показаниях Вашингтон и Барнс-Бурпо признали, что они ложно изображали себя связанными с продюсерской компанией Roc Nation и хип-хоп-группой Wu-Tang Clan еще в сентябре 2019 года и использовали эти вымышленные представления наряду с мошенническими и украли кредитные карты для аренды роскошных лимузинов и обмана отелей, предприятий общественного питания и производственных студий на тысячи долларов товаров и услуг во многих городах, в основном на Юго-Востоке.

Мошенничество раскрылось 21 ноября 2019 года, когда сотрудники Fairfield Inn and Suites в Огасте заподозрили подозрения и уведомили ФБР и офис шерифа округа Ричмонд.

«У этих двух мошенников будет достаточно времени, чтобы выяснить, стоили ли их несколько недель незаработанной славы нескольких лет тюрьмы», — сказал Крис Хакер, специальный агент ФБР в Атланте. «Этим приговором правоохранительные органы и жертвы их мошенничества громко заявили, что мы не потерпим никого, кто берет то, что они не зарабатывают или не заслуживают.”

Дело расследовалось ФБР и другими властями штата и местными властями, а судебное преследование от имени Соединенных Штатов осуществляла помощник прокурора США Патриция Дж. Родс.

.