Мошенники крепко взялись за россиян в Турции: как не дать себя обмануть — Туризм — Новости Санкт-Петербурга
Роскачество 25 июня заявило об участившихся случаях мошенничества в Турции. Потерявшие за время закрытия границ бдительность россияне нарываются на мошенников, которые массово создают фальшивые сайты по продаже и бронированию билетов, туров и отелей на «турецкую» тему. Угроза настолько серьезна, что официальное предупреждение о ней выпустило даже министерство торговли Турции, которое призвало бронирующих свой отдых самостоятельно туристов проверять реальность предложений.
«Не следует доверять контекстной рекламе в социальных сетях, поисковиках, а также рассылкам, баннерам в бесплатных мобильных приложениях и т.д. Мошенники работают со всеми этими каналами. У них также может быть служба поддержки, колл-центр, страницы в соцсетях со множеством подписчиков и даже выглядящие реальными документы с печатями и подписями. Пользуйтесь услугами известных вам и проверенных туроператоров, в подлинности страниц которых вы уверены. Обязательно проверяйте доменное имя ресурса и дату его создания через сервис whois. В случае если ресурс был создан не более месяца-двух назад, крайне высока вероятность, что он мошеннический», — заявил 25 июня руководитель центра цифровой экспертизы Роскачества Антон Куканов.
Краткий список рекомендаций прост:
Не приобретайте билеты на сайтах неизвестных вам фирм, особенно если форма оплаты — перевод на карту частному лицу.
Проверьте, включен ли туроператор в Федеральный реестр туроператоров, есть ли у него финансовые гарантии и рассчитан ли срок их действия до окончания вашей поездки. Сделать это можно здесь.
Обязательно проверяйте правильность написания доменного имени и наличие в адресе сертификата безопасности (https) и SSL (символ замочка).
Должны насторожить обещания большой сезонной скидки, слишком выгодные условия, а также попытки торопить вас с решением — например, виртуальные часы, которые отсчитывают время до окончания «горячего» предложения. Внимательно проанализируйте информацию перед тем, как что-то оплачивать. В общем, не поддавайтесь эмоциям.
Плохой признак, если за тур просят сразу внести полную стоимость. И, например, обещая в этом случае сделать большую скидку, особенно если при этом давят на необходимость быстрого принятия решения. Есть риск, что это мошенничество.
Туристов, которые бронируют отели самостоятельно, турецкая сторона дополнительно просит проверять следующие данные: у объекта в наличии есть сертификат эксплуатации от министерства культуры и туризма, он соответствует количеству звезд, указанному в рекламе объекта; в договорах, которые составляются онлайн, также нужно проверять адрес, название и контактную информацию на веб-сайте, на котором производится бронирование.
Также стоит убедиться в том, что информация об объекте или туристическом агентстве зафиксирована профессиональными ассоциациями, и проверить наличие веб-сайта, на котором будет выполнено бронирование, в турецкой информационной системе электронной торговли (ETBIS).
Россия с 22 июня восстановила авиасообщение с Турцией, а с 28 июня возобновит или расширит полеты еще в ряд стран, которые готовы принимать россиян. Во сколько обойдется альтернатива затопленному Крыму и переполненному Сочи, читайте в обзоре «Фонтанки».
Как аферистам удается нас обмануть
- Колин Баррас
- BBC Future
Автор фото, Thinkstock
При помощи психологического воздействия мошенники успешно обирают людей вне зависимости от возраста и уровня образования, пишет корреспондент BBC Future. Жертвой может стать любой, поэтому стоит знать, какие уловки используют преступники.
Никому из нас не хочется попасться на удочку аферистов, и Дэвид Модич – не исключение. Но его волнует даже не то, что мошенники стремятся обманом заполучить наши деньги, а то, что порой у жертвы отбирают нечто гораздо более ценное — надежду.
Взять, например, мошеннические схемы на сайтах знакомств. «Люди заходят на такие сайты в надежде устроить личную жизнь, но зачастую сталкиваются с обманом, – рассказывает Модич, который исследует психологические аспекты интернет-афер в Кембриджском университете. – Вот что выводит меня из себя».
Эти переживания побудили Модича к изучению психологии мошенничества. И он не одинок: в данной области занято множество ученых, а результаты их работы одинаково важны для всех нас – от одиноких людей, занятых поисками своей половинки, до специалистов по сетевой безопасности.
Модича интересует, почему мы так легко поддаемся на уловки мошенников. Бытует мнение, что жертвами аферистов становятся лишь глупцы и невежды, но опыт опровергает это утверждение.
Вот, например, Пол Фрэмптон – выпускник Оксфорда, преподававший до недавнего времени физику в Университете Северной Каролины в Чапел-Хилл, США. Фрэмптон попал в поле зрения мошенников на сайте знакомств. В результате в 2012 г. его приговорили в Аргентине к четырем с лишним годам тюремного заключения за контрабанду наркотиков.
Автор фото, Thinkstock
Подпись к фото,Аферисты часто эксплуатируют ваши самые высокие чувства
А вот Джон Уорли – психотерапевт, которому по долгу службы полагается знать гораздо больше о контроле над собственным поведением, чем многим из нас. В 2005 г. Уорли судили за банковские махинации и отмывание денег, после того как он стал жертвой распространенной аферы, известной как «нигерийское письмо». Вы получаете электронное письмо от человека, представляющегося нигерийским правительственным чиновником, с просьбой помочь ему за вознаграждение вывести из страны крупное наследство. Однако для того, чтобы уладить все формальности в Нигерии, вас просят вначале перевести автору письма небольшую денежную сумму. Уорли был признан виновным и приговорен к двум годам тюрьмы.
Развитый интеллект и богатый жизненный опыт – отнюдь не гарантия того, что вас не облапошат мошенники, утверждает Модич. «Если бы это было так, пожилые и более образованные люди гораздо реже попадались бы в ловушку к аферистам. Однако исследованиями эта гипотеза не подтверждается», – подчеркивает он.
Что именно делает человека уязвимым для подобных преступных схем? Чтобы найти ответ на этот вопрос, Модич с коллегами опросили тысячи людей. Сперва испытуемым предлагали оценить правдоподобность различных афер и рассказать, попадали ли они сами в такие ситуации. Затем следовал личностный тест.
Исследование выявило ряд характеристик, которые могут быть присущи всем потенциальным жертвам мошенников. Некоторые из них – такие как недостаток самоконтроля – мы, возможно, отнесли бы к потенциально опасному поведению. Другие же, включая доверие к авторитету, стремление поступать так же, как наши друзья, или тенденция к последовательности в поступках, мы, скорее, назвали бы хорошими чертами.
Автор фото, Thinkstock
Подпись к фото,Отмывание денег — один из самых популярных мотивов у мошенников
Существуют также мошеннические схемы, целью которых является не быстрый отъем денег, а постепенное склонение жертвы к определенному поведению, которое она с большой долей вероятности воспроизведет впоследствии – когда ее действительно будут обирать. Такую стратегию применяют некоторые карточные шулеры.
Секретное знание
Неважно, как именно мошенники приобрели эти знания. Сам факт того, что им известны слабые места человеческой психологии, подсказывает, что у преступников можно поучиться точно так же, как и у их жертв. На этом и основано исследование Стаяно. Чтобы выяснить, как аферистам удается заставить нас расстаться с ценностями, он обратился к помощи Пола Уилсона, фокусника и консультанта по системам безопасности в казино. Уилсон – один из сценаристов и участников телевизионного шоу Би-би-си «Настоящие аферисты», в котором команда иллюзионистов облапошивает публику при помощи наиболее распространенных в уголовном мире «разводок» (все отнятые деньги и ценные вещи затем возвращаются хозяевам).
Автор фото, Thinkstock
Подпись к фото,У жулика в рукаве всегда найдется нужный трюк
Команда Уилсона воспроизвела уже сотни мошеннических трюков на камеру. Однако Стаяно, который быстро стал фанатом телешоу, пришел к выводу, что во всех подобных аферах преступники прибегают к одному или нескольким из семи принципов воздействия на жертву.
Три из этих принципов сходны с тем, который обнаружил Модич в ходе опроса потенциальных и реальных жертв мошеннических схем. Аферисты задействуют «фактор времени» – уговаривают жертву быстро принять решение, не оставляя ей возможности рационально оценить ситуацию. Кроме того, они используют фактор уважения к авторитету, а также фактор «стадности» – нашу склонность копировать поведение друзей или находящихся рядом с нами людей – с целью усыпления бдительности жертвы.
Однако у мошенников есть в запасе по крайней мере еще четыре трюка, подчеркивает Стаяно.
- Это отвлечение внимания – например, при содействии физически привлекательных сообщников.
- Это эксплуатация наших самых сокровенных желаний с целью притупить нашу способность к рациональному мышлению – вот почему так распространены аферы, связанные с сайтами знакомств.
- Можно сыграть на страсти людей к быстрой наживе, склонив их к преступному поведению – например, к осознанной попытке отмывания денег, как в случае с «нигерийскими письмами».
- Наконец, мошенники могут эксплуатировать благонамеренность жертвы против нее самой – зачастую преступники используют стихийные бедствия для рассылки электронных писем с мольбами о помощи, в том числе финансовой.
Старые трюки
Самое удивительное, говорит Стаяно, что эти методы в ходу у преступного мира уже много столетий. Казалось бы, «нигерийские письма» должны были появиться лишь в эру интернета. На самом же деле разновидность этой аферы существовала в Европе еще в XVI веке.
Данному обстоятельству есть объяснение, утверждает Стаяно: многие из человеческих слабостей, на которых играют мошенники, в действительности являются нашими сильными сторонами. Он цитирует работу психолога Роберта Чиалдини из университета штата Аризона, известного своими исследованиями психологии убеждения: «Чиалдини объясняет, что доверие к авторитету, например, весьма полезно для мирного сосуществования в человеческом обществе. Не стоит считать жертв мошеннических схем идиотами, они просто демонстрируют поведение, помогающее нам выживать в большинстве ситуаций».
Автор фото, Thinkstock
Подпись к фото,«Нигерийские письма» появились задолго до появления интернета
Хотя семи принципам психологического воздействия на человека уже много лет, Стаяно отмечает, что специалисты в области безопасности часто их игнорируют, с готовностью возлагая вину за нарушения протоколов безопасности не только на киберпреступников, но и на их жертв – рядовых пользователей. «Среди них распространено мнение, что пользователи только мешают работе систем онлайн-безопасности, постоянно создавая ситуации риска», – говорит он. Стаяно стремится убедить профессионалов в области безопасности в том, что необходимо создавать такие системы, которые учитывали поведение пользователей, а не функционировали вопреки ему.
Создать такие системы будет непросто. Стаяно убежден, что единственный способ это сделать – побудить специалистов лучше понимать и предугадывать поведение пользователей.
В качестве примера «легкомысленного» поведения, о котором говорят специалисты по интернет-безопасности, представьте себе, что вы собираетесь приобрести мобильный телефон на онлайн-аукционе. Возможно, вы резонно полагаете, что продавец, чей профиль на сайте пестрит положительными отзывами предыдущих покупателей, заслуживает доверия. Но Стаяно подчеркивает, что в данном случае ваше доверие основано на стадном инстинкте. Вы не можете быть до конца уверены в том, что продавец на самом деле – не мошенник, создавший себе видимость хорошей репутации, совершив несколько сделок со своими подельниками.
В эту ловушку может попасть любой. Даже Модича однажды обманули. «Я купил в Китае мобильный телефон, а потом обнаружилось, что он не соответствует описанию на сайте», – вспоминает он.
Скорее всего, нам никогда не удастся полностью обезопасить себя от аферистов. Но если рядовые пользователи и дизайнеры интернет-систем научатся думать как мошенники, определенная степень безопасности достижима.
Хотите выяснить, насколько вы уязвимы перед аферистами, и помочь научному исследованию? Модич с коллегами изучают причины, по которым люди становятся жертвами мошенников, и им нужна ваша помощь. Примите участие в коротком опросе (на английском языке) на сайте Кембриджского университета.
«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»
С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть
– Верните мои деньги – 500 долларов.
– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.
– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.
– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?
– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.
– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго…
Читайте также
Государство защитит начинающих инвесторов
Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений
05 Августа 2020
В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.
Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.
Как распознать мошенника?
1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.
2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.
3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.
4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.
5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств1. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.
Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.
6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.
Что делать, если обманули?
Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.
1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.
2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.
3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.
Как вернуть деньги?
В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.
К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.
Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».
Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.
Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.
1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).
Блогер взломал пытавшихся обмануть его мошенников и показал им изображение с их же web-камеры
Блогер взломал пытавшихся обмануть его мошенников и показал им изображение с их же web-камеры
Alexander Antipov
Злоумышленники, выдающие себя за колл-центр Amazon, «нарвались» на матерого охотника за мошенниками.
Интернет-мошенники должны быть готовы к тому, что «рыбка», которую они пытаются поймать на свой крючок, может оказаться им не по плечу. Именно так и произошло с нерадивыми мошенниками, попытавшимися обмануть индийского блогера Scambaiter.
В своем YouTube-видео, набравшем более 15 млн просмотров менее чем за один месяц, Scambaiter продемонстрировал, как ему удалось перехитрить злоумышленника и заставить его показать свое лицо через web-камеру.
Как сообщил Scambaiter, сначала он получил фишинговое электронное письмо якобы от компании Amazon. Согласно письму, на его имя был оформлен заказ, и если он ничего не заказывал, то ему нужно позвонить по указанном номеру телефона и потребовать возврат денег.
«Как только вы звоните по этому номеру, вас соединяют с call-центром в Индии. “Мы отправим вам проверочный код, пожалуйста, помогите мне с верификацией, которую вы получите”. Что делает мошенник – притворяется, будто отправляет жертве проверочное сообщение от Amazon. Что ж, сообщение действительно от Amazon, но оно предназначено для сброса пароля», – рассказал Scambaiter.
После того, как мошенник зашел в систему и сменил пароль жертвы, он начал выискивать информацию и искать прикрепленную к учетной записи Amazon кредитную карту.
«Я решил запустить GPS-сканирование на обратном прокси-сервере в сети этой камеры, и эти координаты привели меня на север Нью-Дели», – сообщил Scambaiter.
Вычислив IP-адрес мошенника и узнав расположение колл-центра, блогер даже обнаружил в его файлах удостоверения двух сотрудников и документ со сценарием вымогательства. По указанным в удостоверении данным Scambaiter нашел страницу сотрудника колл-центра в Facebook, благодаря которой смог узнать много подробностей его личной жизни.
Продолжая вести беседу с ничего не подозревающим мошенником, Scambaiter взломал его web-камеру и вывел изображение с нее на экран своего ноутбука. Когда злоумышленник попытался пойти дальше и убедить «жертву» установить ПО TeamViewer для удаленного доступа к ее компьютеру, он вдруг увидел на экране изображение со своей же web-камеры. Он попытался укрыться от камеры, но Scambaiter начал давить на него, заявляя, что ему все известно о нем и о его «компании». Мошенник испугался, и пока он вместе с коллегами пытался решить, что делать дальше, блогер продолжал издеваться над ним.
на нашем Телеграм канале мы рассказываем о самых актуальных угрозах и событиях, которые оказывают влияние на обороноспособность стран, бизнес глобальных корпораций и безопасность пользователей по всему миру.
Поделиться новостью:
Как вас могут обмануть. Три схемы мошенничества с криптовалютами :: РБК.Крипто
Ежедневно злоумышленники пытаются войти в доверие пользователей, чтобы завладеть их деньгами. Как распознать такую угрозу и не потерять свои средства
Мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, украли в октябре 2020 года — марте 2021-го более $2 млн в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тыс. человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам $80 млн.
Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.
Фальшивые раздачи и Стив Возняк
Одна из популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Злоумышленники пользуются тем, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно. В социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники размещают объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они не отправляют.
В 2020 году в такую мошенническую схему был втянут сооснователь Apple Стив Возняк. Его имя мошенники использовали для привлечения жертв. Злоумышленники разместили на YouTube видеоролики, в которых убеждали пользователей отправить криптовалюту на определенный адрес, обещая взамен прислать вдвое больше.
Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Также мошенники использовали имена других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла.
В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей. С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.
Фейковые обменники
За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что на здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов.
Обычно злоумышленники описывают эту схему как «рубли — криптовалюта — рубли». Они обещают пользователю прибыль после покупки цифровых монет в реальном обменнике с их последующей перепродажей уже на мошеннической платформе. Реальные обменные площадки в таких схемах используют для повышения доверия.
Суть схемы в том, что пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник — он их теряет.
Финансовые пирамиды
В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы.
Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.
В начале июня Банк России опубликовал черный список, в который вошли 1820 организаций с признаками нелегальной деятельности. В перечне регулятора присутствуют криптокомпании, которые имеют признаки «финансовой пирамиды»: Crypto-Max, Crypto Inc, Crypto Invest, Exchange Coindesk и Secretcryptodeals, указывает регулятор. Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.
Как идентифицировать мошенников
Злоумышленники работают по отлаженным схемам, которые позволяют им входить в доверие пользователей, чтобы потом обмануть их, пояснил старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Он назвал признаки, по которым можно обнаружить мошенников.
- Спешка. Мошенники в большинстве случаев подгоняют своих «клиентов» и стараются не давать им времени осознать происходящее. Часто для этой цели они используют манипуляции и угрозы. Не идите на поводу у тех, кто пытается вас запутать и торопит, не забывайте знакомиться со всей доступной информацией и не идите на поводу у тех, кто хочет вас запутать.
- Эксклюзивная информация. Для привлечения внимания мошенники используют уловку о «секретных багах». В социальных сетях мошенники часто «делятся информацией» о якобы ошибочном курсе обмена, либо об удачных цепочках обмена. И то, и другое — потеря денег.
- Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.
К опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц, добавил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников.
Возврат средств не предусмотрен
У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.
По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.
«Криптовалюты вернуть невозможно, даже если бы у правоохранителей было бы огромное желание и полномочия. Сама суть криптовалют подразумевает отсутствие функции управления со стороны центральных организаций», — добавил аналитик.
Если мы говорим о зарегистрированных за рубежом криптобиржах с хорошей репутацией, то даже в случае взлома и кражи пользовательских средств есть высокие шансы получить возмещение, утверждает Никита Сошников. По его словам, в России наблюдается обратная ситуация.
«Если говорить о России, то то рассчитывать на возврат похищенных денег я бы не стал. По крайней мере, сейчас», — отметил эксперт.
— Криптовалютам в России планируют присвоить статус объекта. Что изменится
— Хайп AMC. Почему акции убыточной компании взлетели на 3000%
— Google отменит запрет на рекламу криптобирж и кошельков в США
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Телефонные мошенники попытались обмануть менеджера банка | Происшествия
Советову позвонила женщина с местного номера и сказала, что звонит из отдела предотвращения мошенничества другого банка, сообщили представители Luminor.
«Она спросила меня, пытался ли я только что перевести 300 евро. Она знала мое имя. Был слышен фоновый шум колл-центра, — рассказывает Советов. — Она сказала, что полученное ими исходящее платежное поручение было больше моего баланса, поэтому они были обеспокоены и заблокировали его».
После этого мошенница несколько раз интересовалась, не потерял ли Советов недавно свою ID-карту или паспорт, и не передавал ли он свои документы кому-либо, кто мог ими воспользоваться не по назначению. «Она спросила, какой метод аутентификации я использую. И когда я попросил ее представиться, а также назвать мое имя пользователя в банке или личный код, она ответила, что у нее, как у младшего специалиста, нет доступа к этим данным», — вспоминает глава технологического отдела.
После этого мошенница поинтересовалась, какой банк является основным банком Советова, поскольку, якобы необходимо поделиться «попыткой мошенничества» с этим банком. Узнав, что это Luminor, она попыталась понять, сколько денег на счете.
«Не получив от меня этой информации, она попросила меня оставаться на связи, пока она свяжет меня с отделом кибербезопасности и борьбы с мошенничеством Luminor. Примерно через 30 секунд к линии подошел мужчина, который представился руководителем отдела по предотвращению мошенничества банка Luminor и попросил меня представиться. Был слышен такой же фоновый шум колл-центра», — говорит Советов.
Однако после нескольких проверочных вопросов о том, на каком этаже в банке работает так называемый эксперт по борьбе с мошенничеством и кому он подчиняется, мошенники прервали звонок.
Количество телефонных звонков от финансовых мошенников растет
Руководитель отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Luminor Ханнес Оя напоминает, что мошенники часто выдают себя за банковских служащих и предлагают клиентам сценарий, нацеленный на выведывание данных для входа в интернет-банк.
«Важно помнить, что сотрудники банка никогда не будут просить предоставить данные о расчетном счете, паролях или номерах банковских карточек. Поэтому, если к кому-то обращаются с такой просьбой, не следует отвечать ни на какие вопросы, и как можно скорее прекратить разговор», — подчеркивает Оя.
Мошенники часто используют уловку, позволяющую создать впечатление, что они обеспокоены проблемами безопасности, и заставить человека поверить в свою легитимность, получая и используя информацию из внешних баз данных. Они могут быть очень убедительными, иметь готовые ответы на большинство вопросов.
«Мошенники пытаются давить на эмоции, вызвать панику, что делает жертву более уязвимой и менее внимательной. Поэтому, если вы получили странный звонок или электронное письмо, не спешите отвечать на вопросы, а сначала рационально оцените ситуацию», — заключает Оя.
|
Мошенничества социальными работниками – обмен денежных средств, прибавка к пенсионным выплатам, перерасчет квартплаты, продажа лекарственных препаратов и медицинских приборов по низким ценам. |
|
|
|
Телефонные мошенничества – sms/mms – сообщения или звонок о беде с вашим близким, неожиданном выгрыше, блокирование Вашей пластиковой карты, пополнение баланса.
|
|
Помните! Разблокировать карту через банкомат невозможно! |
|
Интернет-мошенничества – на сайтах о продаже различных товаров, в социальных сетях запросили данные счета, паспортные данные, номера пластиковых карт и пин-кодов. |
|
|
|
С использованием устройств, запоминающих пин-код Вашей пластиковой карты – использование накладной клавиатуры, которая запоминает нужные цифры пластиковой карты.
|
|
Внимательно осматривайте банкомат, которым собираетесь воспользоваться. Наиболее надежно снимать деньги со счета карты в отделениях банка. |
Не обманывайтесь онлайн-мошенниками: вот как защитить себя
Если бы незнакомец, которого вы впервые встретили в метро, попросил вас дать ему 10 000 рупий, вы бы это сделали? У вас нет его контактных данных. У вас нет удостоверения личности. И нет, вы не знаете, вернут ли деньги.Если вы качаете головой, презирая чистую наивность человека, который отдал бы свои кровно заработанные деньги, взгляните в зеркало. Это мог быть ты. Или, возможно, это вы, если бы вы были среди 36% людей, которых обманули в Интернет-мошенничестве, согласно опросу Telenor (см. «Рост заболеваемости… ’) в начале этого года.
Легкий доступ к жертвам — причина, по которой они легко преследуются мошенниками — независимо от того, используете ли вы смартфон или компьютер, вошли в социальные сети или оплачиваете онлайн-счета, покупаете гаджеты на веб-сайте электронной коммерции или снимаете деньги в банкомате, ты сидячая утка. Это помогает, если у вас плохие технические навыки, вы свободно доверяете и соблазняетесь легкими деньгами.
По данным RBI, в 2015–16 годах банки сообщили об 11 997 случаях, связанных с банкоматами, кредитными и дебетовыми картами, а также с мошенничеством в сфере сетевых банковских операций.Это, помимо 49 455 инцидентов кибербезопасности, включая фишинг, сканирование, вредоносный код, вторжение на веб-сайт и т. Д. (См. «Условия мошенничества»), о которых сообщила Индийская группа реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации (CERT-In) в 2015 году. Если, Однако, если принять во внимание незарегистрированные случаи, эти цифры являются лишь долей мошенничества, совершаемого в стране.
Новое поколение мошенников придумывает оригинальные способы обойти меры безопасности. «Раньше человек занимался взломом, сидя в гараже.Сегодня это более организованный рынок, на котором синдикаты по всему миру используют изощренные способы кражи личных данных », — говорит Мохан Джаяраман, управляющий директор Experian Credit Bureau (Индия), глобальной аналитической компании, которая только что запустила инструмент для измерить вероятность мошенничества в банковской и страховой сферах.
Мошенничество настолько широко распространено, что заместитель управляющего RBI С.С. Мундра вновь заявил о необходимости оказания помощи клиентам. «RBI изучает вопрос о том, следует ли издавать нормативные указания в отношении ограничения ответственности клиентов за мошеннические операции, возникающие в результате мошенничества и электронных банковских операций», — сказал он на мероприятии, организованном Советом по банковским кодам и стандартам Индии в мае этого года. год.
Но профилактика — лучший вариант, поэтому вам нужно защитить себя от вездесущих мошенников. На следующих страницах мы расскажем вам не только о различных методах работы, используемых мошенниками, но, что более важно, о способах обезопасить свои финансы и получить компенсацию в случае мошенничества.
Также читайте: Вероятно, вы станете жертвой онлайн-мошенничества? Узнать
ИНТЕРНЕТ-ПОКУПКИ
Убедитесь, что веб-сайт, продавец и способы оплаты безопасны, прежде чем заходить на сайты электронной коммерции.
Нет сомнений в удобстве покупок в Интернете, будь то электронные гаджеты или бытовая техника, одежда или мебель. К сожалению, это также привело к появлению новых методов обмана и лазеек при продаже / доставке.
Порядок работы
При заказе через Интернет возможно, что товар вообще не будет доставлен или вы получите поддельный или поврежденный товар. Вы даже можете получить пустой пакет или, что еще хуже, наполненный камнями. Спросите 32-летнего Сантоша Кушваха из Газиабада, который в 2015 году заказал iPhone6 стоимостью 46000 рупий.«Упаковка была безупречной. Он был ламинирован, вес был правильным, и его не трогали. Но когда я открыл его, я обнаружил, что ящик наполнен камнями », — говорит он.
Проблема может возникнуть на любом этапе, для которого необходимо понимать процесс продажи и доставки. Есть сайты, которые продают и доставляют свои собственные продукты, такие как Fabindia. Есть и другие, которые служат платформой для различных продавцов. Это торговые площадки, такие как Flipkart, Amazon или Snapdeal, на которых размещаются продукты разных брендов и продавцов.Эти товары могут быть доставлены либо самим сайтом, либо продавцом. В большинстве случаев доставляет товар продавец. Некоторые сайты также предоставляют специальные услуги, при которых гарантируется качество продукта и доставка за дополнительную плату. Здесь сайт получает товары от других продавцов, но проверяет качество и доставляет их сам. Например, Flipkart собирается запустить FAssured, обещая улучшенный сервис доставки и более строгие проверки качества, в то время как Amazon Prime — платный сервис, который предлагает аналогичные преимущества своим участникам.Вот различные моменты, в которых может произойти мошенничество:
Поддельный веб-сайт: Технически подкованные мошенники создают сайты, которые выглядят как подлинные, с похожими логотипами и доменными именами. Некоторые могут создать фиктивный сайт с линейкой продуктов, которая существует только в Интернете. Цель — вытянуть деньги у уязвимых покупателей и исчезнуть.
Подлинный сайт, поддельный продавец: Если вы не получили товар, он поврежден или поддельный, мошенничество может быть совершено продавцом или курьерской компанией, а не самим сайтом.Хотя такие сайты сканируют продавцов, которых они обслуживают, отсеивая мошенничества, проверяя себя или основываясь на рейтингах покупателей, невозможно идентифицировать всех мошенников.
Курьерская компания: Тут и сайт, и продавец не могут быть виноваты. Если они не выберут известного курьера и не обратятся к более дешевым однодневкам, вы можете получить фиктивную посылку. Конкретный заблудший сотрудник курьерской фирмы также может нести ответственность за поддельную доставку.
Профилактические мероприятия
Проверьте сайт: Если вы хотите опробовать новые сайты, обязательно проверьте доменное имя.Убедитесь, что в URL есть https (а не только http) и значок замка, и проверьте правописание сайта. Чтобы узнать, кому принадлежит конкретное доменное имя и подлинное ли оно, войдите в реестр https: //. в / WHOIS, который представляет собой доступный для поиска список всех доменов, зарегистрированных в настоящее время в мире. Если сайт не предлагает никаких контактных данных или имеет расплывчатую политику обмена или возврата, откажитесь от сайта. Вы также можете проверить рейтинг доверия компании на сайте http: // www. scamadviser.com, который предоставит вам всю информацию о фирме и о том, насколько безопасно делать покупки на сайте.«Убедитесь, что у компании есть подходящая инфраструктура, в которой вы можете отслеживать информацию о доставке и оплате», — говорит Джаяраман из Experian.
Проверить рейтинг продавца: Если вы выбрали уже существующий сайт, выберите услуги по обеспечению качества продукции, если таковые имеются. Если вы не хотите доплачивать, просмотрите отзывы и рейтинги покупателя, чтобы узнать, имеет ли он хорошую репутацию в отношении доставки. «Мы принимаем строгие меры в отношении продавцов, которые получают отрицательные отзывы о своих услугах или, как установлено, продают поддельные продукты в нарушение авторских прав или любых других применимых законов», — говорит представитель Flipkart.
Безопасная оплата: Что касается оплаты, избегайте прямых выплат продавцам. Выбирайте платежные сервисы, такие как PaisaPay, на eBay, которые гарантируют, что продавец не получит оплату от сайта до тех пор, пока продукт не будет доставлен, что защитит ваши деньги. Кроме того, не платите электронным банковским переводом, потому что получить деньги после того, как они вышли из банка, будет сложно. Выберите оплату с помощью кредитной карты с низким кредитным лимитом, которая используется исключительно для покупок в Интернете или наложенным платежом, чтобы минимизировать риск.«Важной мерой предосторожности является создание видеозаписи доставки, начиная с прибытия курьера и до вскрытия посылки, в виде единой петли без перерывов», — говорит Кушваха. По его словам, это послужило доказательством и помогло ему вернуть деньги.
Если вас обманули ..
Первым делом нужно связаться с сайтом или продавцом. Если это поддельный сайт, невозможно добиться возмещения ущерба. Считайте свои деньги потерянными.
Если вы выбрали безопасный сайт с гарантированной политикой обмена или возврата денег, вы можете написать на сайт, подробно описав мошенничество, детали продукта и способ оплаты, не предоставляя конфиденциальную информацию, такую как номер вашего банковского счета и т. Д.Сайт проведет свою проверку в течение указанного времени и вернется. Если сайт не отвечает, вы можете передать жалобу на более высокий уровень, зарегистрировав жалобу на форуме по возмещению ущерба для потребителей округа или штата.
Хороший вариант — подать жалобу на досках / сайтах жалоб потребителей. Вы также можете загрузить свою жалобу или видео на сайты микроблогов, такие как Twitter, с указанием адреса компании. «Сайту требовалось время, чтобы решить мою проблему, но когда я разместил свое видео в Твиттере с его идентификатором, сайт немедленно отреагировал, и мои деньги были возвращены через четыре дня», — говорит Кушваха.
Также читайте: жаргоны, связанные с мошенничеством в Интернете, которые вы должны знать
СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
Будьте осторожны при взаимодействии на таких сайтах и проведите проверку биографических данных, прежде чем отдавать деньги на уважительное дело.
Популярность социальных сетей, таких как Facebook, сайтов микроблогов, таких как Twitter, сайтов знакомств, онлайн-форумов по жалобам потребителей, благотворительных и краудфандинговых сайтов, породила новую группу мошенников, которые используют личную информацию, непреднамеренно размещенную участниками.
Порядок работы
Существуют различные сайты онлайн-покупок, которые требуют, чтобы вы входили в систему через Facebook или почту, и это может быть простой точкой входа для мошенников, которые могут неправомерно использовать ваши банковские реквизиты, номера телефонов или логин и пароль электронной почты для очистки вашей учетной записи.
Социальные сети: Остерегайтесь друзей друзей, которые просят у вас денег. Они могли взломать аккаунт вашего друга, создать дубликат, отправить запросы друзьям друга и попросить деньги.«Одна из моих родственников, мошенница, попросила денег у нескольких моих друзей в Facebook, и двое из них даже заплатили ей», — говорит Видья Награж, консультант из Ченнаи.
Форумы жалоб: Будьте осторожны при размещении информации на таких сайтах. «Я подал жалобу на неправильный номер банковского счета, который я предоставил сайту онлайн-покупок для возмещения», — говорит Варун Капила из Бангалора. «Мне позвонил человек, утверждающий, что он с сайта, и запросил правильный номер счета.Я ничего не подозревал и отдал ему. Мой аккаунт вскоре был уничтожен, но, к счастью, на нем не было слишком много денег », — добавляет он.
Краудфандинг и благотворительность: Несмотря на благородные настроения, с осторожностью давайте деньги, не проверяя заявления спонсоров. 26 февраля 2016 года американка индийского происхождения Маниша Награни была арестована в США за сбор тысяч долларов с помощью краудфандинга для покрытия расходов на лечение ее рака крови. Все это время она была совершенно здоровой.
Мошенничество со знакомствами: Хотя это более распространено за границей, это не совсем неизвестно в Индии. Если вы подружитесь с кем-то на сайте знакомств и этот человек начнет требовать деньги за поездку, чтобы встретить вас или другие чрезвычайные ситуации, медицинские или иные, знайте, что это мошенничество.
Профилактические мероприятия
Возможно, вы не сможете требовать возмещения ущерба или иметь законные права требовать деньги, потерянные из-за того, что вы сами добровольно предоставили деньги или информацию. Лучшее, что вы можете сделать, — это избегать этого.«Открывайте себя только людям, которых вы знаете в социальных сетях», — говорит Джаяраман. Не давайте деньги, не зная, как они будут использоваться, и убедитесь, что используете безопасные каналы оплаты, отдавая деньги на благотворительность или для краудфандинга.
БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
Банковское мошенничество может быть одним из самых распространенных видов онлайн-мошенничества, но RBI находится в процессе снижения ответственности клиента.
По данным RBI, количество случаев мошенничества, связанного с банковскими операциями, включая карты, банкоматы и Интернет-банкинг, увеличилось с 8765 в 2012-2013 годах до 11997 в 2015-16 годах.«С введением функции безопасности« Чип и PIN »мы заметили значительное сокращение случаев мошенничества с кредитными картами», — говорит Виджай Ясуджа, генеральный директор SBI Card. Но огромный объем онлайн- и офлайн-транзакций делает его благоприятной почвой для мошенничества.
Порядок работы
По сути, единственный способ обмануть, когда дело доходит до банковских транзакций, — это кража личных данных, при которой данные вашей кредитной / дебетовой карты или данные вашего банковского счета украдены. Именно это воровство осуществляется мошенниками самыми разными хитроумными способами.
Мошенничество с использованием SIM-карты: Это относительно новый метод, при котором мошенник связывается с оператором мобильной связи с поддельным удостоверением личности и получает дубликат SIM-карты. Ваша оригинальная SIM-карта деактивирована оператором. Мошенник генерирует одноразовый пароль (OTP), который появляется на его телефоне, и выполняет онлайн-транзакции.
Фальшивые звонки и электронные письма: «В последние несколько лет вишинг стал популярным и осуществляется с помощью телефонного звонка. Клиенты неосознанно делятся своим номером CVV или OTP, который используется для кражи личных данных », — говорит Ясуджа. Бхарат Найду из Хайдарабада (см. Рисунок) знал лучше. «В прошлом году мне позвонили якобы из Ситибанка и сказали, что у меня скоро истечет срок действия моих баллов и они переведут их на новую карту, для чего мне нужно будет предоставить CVV старой карты. Я знал, что происходит, и дал им неправильный номер », — говорит он.Разочарованный после нескольких попыток узнать подробности, звонивший сдался. Через месяц ему поступил аналогичный звонок. Тогда он позвонил в банк и попросил заменить карту. Вам также следует с подозрением относиться к любым письмам, в которых вас просят предоставить конфиденциальную информацию.
Приложения для мобильных телефонов: Некоторые приложения запрашивают доступ к данным на вашем телефоне. Убедитесь, что приложение безопасно, потому что это простой способ для мошенников найти важную информацию, хранящуюся на вашем телефоне.
Общественные терминалы или Wi-Fi: Если вы используете ноутбуки в общественных местах или проводите мобильные транзакции через общедоступный Wi-Fi, они могут быть перехвачены, а данные вашей карты украдены.
Снятие средств в банкоматах: Это еще одна горячая точка для мошенников, которые могут получить доступ к данным вашей карты и PIN-коду. Мошенники используют скрытые камеры и скиммеры для получения информации (см. Возможно, вас обманут?) Из банкоматов. Гириш Наир из Мумбаи (см. Рисунок) хорошо это знает. «Когда я пошел снимать деньги в банкомате, автомат остановился. Позже я понял, что деньги были сняты вскоре после того, как я уехал », — говорит он. Он считает, что трое мужчин в будке в то время сфальсифицировали банкомат и забрали наличные.
Профилактические меры Будьте начеку, установите защитные функции на свой телефон и компьютер и самообучитесь. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы избежать мошенничества:
Зарегистрируйтесь для получения предупреждений по SMS и электронной почте: Это поможет обнаружить транзакцию, которую вы не совершали. В таком случае позвоните по номеру службы поддержки клиентов банка (см. «Позвоните в свой банк …»). Кроме того, если ваш мобильный телефон перестает работать по необычным причинам, обратитесь к своему оператору мобильной связи.
Не разглашайте подробности: «Никогда не сообщайте кому-либо пароль интернет-банкинга, банкомат или PIN-код телефона, а также не отвечайте на неизвестные письма или звонки с просьбой предоставить реквизиты счета», — говорит Сайлас.Ясуджа добавляет: «Ни один персонал банка или компании, выпускающей кредитные карты, не имеет права запрашивать у держателя карты данные его карты».
Скрыть CVV, перейти в виртуальный режим: «При вводе CVV на сайте убедитесь, что он замаскирован звездочками и номер не отображается на экране. Это особенно важно при совершении покупок на зарубежных сайтах, где номер CVV является единственным пунктом проверки и утверждения », — говорит Ясуджа. Кроме того, при совершении транзакций на веб-сайтах используйте виртуальную клавиатуру, чтобы избежать регистрации нажатия клавиш, а при использовании банкомата прикрывайте клавиатуру рукой.
Не сохраняйте данные на сайтах: Многие веб-сайты просят сохранять данные кредитной карты для будущих покупок. «Но никогда не следует сохранять эту информацию», — говорит Найду. Вы также не должны делать это на каком-либо сервере, настольном компьютере или мобильном устройстве, чтобы избежать скимминга и других видов мошенничества.
Если вас обманули ..
В тот момент, когда вы подозреваете, что ваша кредитная карта или данные банковского счета были скомпрометированы или произошла мошенническая транзакция, позвоните в банк и заблокируйте карту.После этого подайте письменную жалобу и заявление. Банк должен ответить в течение 30 дней, а если нет, подать жалобу омбудсмену (https: // www. Rbi.org.in/commonman/English/Scripts/AgainstBankABO.aspx).
Если это не помогает, подайте жалобу в районный форум по защите прав потребителей, а затем в суд.
ТЕЛЕФОННЫЕ ЗВОНКИ, ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА Фишинг и вишинг — одни из самых распространенных видов мошенничества, появившихся за последние пару лет.
Можно было бы подумать, что обмануть кого-то по телефону или почте будет сложно, но это, вероятно, один из самых простых способов.Все, что для этого требуется, — это уверенность в себе и вежливость со стороны мошенника. Помимо вишинга и других попыток перехвата информации о кредитной карте по телефону, существуют и другие уловки, которые позволяют не только получить конфиденциальную информацию, но и заставить вас заплатить деньги. Это происходит не только по телефону, но и по почте. Авансовый платеж в Нигерии и мошенничество с лотереями уступили место новым предлогам для кражи ваших денег, причем почти все они требуют какой-то оплаты за более крупные вознаграждения.
Порядок работы Страховые планы: Если вам позвонили или написали по почте, что некоторые из ваших забытых полисов истекли и вам нужно заплатить немного денег, чтобы получить эту сумму, знайте, что это мошенничество.
Предлагает работу на дому: Согласно исследованию Telenor, это наиболее распространенная форма мошенничества в Интернете, на которую приходится 39% мошенничества. Обычно это влечет за собой заманчивое предложение о работе, которое требует, чтобы вы сначала заплатили некоторые сборы и сборы, чтобы иметь право на получение работы. Вас просят положить деньги на банковский счет, и вы больше никогда не услышите от звонящего.
Бесплатные подарки и ссуды: Эта афера включает получение основной информации из любых форм, которые вы заполнили в любом из офлайн-магазинов.Затем вам предложат бесплатный подарок за то, что вы являетесь ценным клиентом, но, конечно же, вы должны заплатить небольшую плату. Точно так же следует игнорировать предложения беспроцентных ссуд, требующих уплаты комиссии за обработку.
Банковские звонки: Если вам срочно звонят, говоря, что ваш PIN-код будет деактивирован или счет закрыт, и что вам нужно сообщить данные своего банка или карты, чтобы продолжить работу, проигнорируйте его. Точно так же следует избегать предложений по новым кредитным картам или обмену баллов, требующих разглашения деталей.
Профилактические меры «Избегайте разглашения личных данных в общественных местах, таких как торговые центры или торговые комплексы, под предлогом праздничных пакетов или подарков», — говорит Сайлас. Не раскрывайте свои финансовые или личные данные в анкетах, по телефону или по электронной почте. Точно так же избегайте отвечать на SMS-сообщения или электронные письма, полученные от неизвестных отправителей или тех, которые требуют немедленных действий или внимания (см. Как определить нежелательную почту). Помните, что если вы потеряете деньги таким образом, вам не обойтись без правовой защиты.Так что будьте начеку и сохраните свои кровно заработанные деньги.
Не обманывайтесь онлайн-мошенниками: вот как защитить себя
Если бы незнакомец, которого вы впервые встретили в метро, попросил вас дать ему 10 000 рупий, вы бы это сделали? У вас нет его контактных данных. У вас нет удостоверения личности. И нет, вы не знаете, вернут ли деньги.Если вы качаете головой, презирая чистую наивность человека, который отдал бы свои кровно заработанные деньги, взгляните в зеркало.Это мог быть ты. Или, возможно, это вы, если бы вы были среди 36% людей, которых обманули в Интернет-мошенничестве, согласно опросу Telenor (см. «Рост заболеваемости …») в начале этого года.
Легкий доступ к жертвам — причина, по которой они легко преследуются мошенниками — независимо от того, используете ли вы смартфон или компьютер, вошли в социальные сети или оплачиваете онлайн-счета, покупаете гаджеты на веб-сайте электронной коммерции или снимаете деньги в банкомате, ты сидячая утка. Это помогает, если у вас плохие технические навыки, вы свободно доверяете и соблазняетесь легкими деньгами.
По данным RBI, в 2015–16 годах банки сообщили об 11 997 случаях, связанных с банкоматами, кредитными и дебетовыми картами, а также с мошенничеством в сфере сетевых банковских операций. Это, помимо 49 455 инцидентов кибербезопасности, включая фишинг, сканирование, вредоносный код, вторжение на веб-сайт и т. Д. (См. «Условия мошенничества»), о которых сообщила Индийская группа реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации (CERT-In) в 2015 году. Если, Однако, если принять во внимание незарегистрированные случаи, эти цифры являются лишь долей мошенничества, совершаемого в стране.
Новое поколение мошенников придумывает оригинальные способы обойти меры безопасности. «Раньше человек занимался взломом, сидя в гараже. Сегодня это более организованный рынок, на котором синдикаты по всему миру используют изощренные способы кражи личных данных », — говорит Мохан Джаяраман, управляющий директор Experian Credit Bureau (Индия), глобальной аналитической компании, которая только что запустила инструмент для измерить вероятность мошенничества в банковской и страховой сферах.
Мошенничество настолько широко распространено, что заместитель управляющего RBI С.С. Мундра подтвердил необходимость оказания помощи клиентам. «RBI изучает вопрос о том, следует ли издавать нормативные указания в отношении ограничения ответственности клиентов за мошеннические операции, возникающие в результате мошенничества и электронных банковских операций», — сказал он на мероприятии, организованном Советом по банковским кодам и стандартам Индии в мае этого года. год.
Но профилактика — лучший вариант, поэтому вам нужно защитить себя от вездесущих мошенников. На следующих страницах мы расскажем вам не только о различных методах работы, используемых мошенниками, но, что более важно, о способах обезопасить свои финансы и получить компенсацию в случае мошенничества.
Также читайте: Вероятно, вы станете жертвой онлайн-мошенничества? Узнать
ИНТЕРНЕТ-ПОКУПКИ
Убедитесь, что веб-сайт, продавец и способы оплаты безопасны, прежде чем заходить на сайты электронной коммерции.
Нет сомнений в удобстве покупок в Интернете, будь то электронные гаджеты или бытовая техника, одежда или мебель. К сожалению, это также привело к появлению новых методов обмана и лазеек при продаже / доставке.
Порядок работы
При заказе через Интернет возможно, что товар вообще не будет доставлен или вы получите поддельный или поврежденный товар.Вы даже можете получить пустой пакет или, что еще хуже, наполненный камнями. Спросите 32-летнего Сантоша Кушваха из Газиабада, который в 2015 году заказал iPhone6 стоимостью 46 000 рупий. «Упаковка была безупречной. Он был ламинирован, вес был правильным, и его не трогали. Но когда я открыл его, я обнаружил, что ящик наполнен камнями », — говорит он.
Проблема может возникнуть на любом этапе, для которого необходимо понимать процесс продажи и доставки. Есть сайты, которые продают и доставляют свои собственные продукты, такие как Fabindia.Есть и другие, которые служат платформой для различных продавцов. Это торговые площадки, такие как Flipkart, Amazon или Snapdeal, на которых размещаются продукты разных брендов и продавцов. Эти товары могут быть доставлены либо самим сайтом, либо продавцом. В большинстве случаев доставляет товар продавец. Некоторые сайты также предоставляют специальные услуги, при которых гарантируется качество продукта и доставка за дополнительную плату. Здесь сайт получает товары от других продавцов, но проверяет качество и доставляет их сам.Например, Flipkart собирается запустить FAssured, обещая улучшенный сервис доставки и более строгие проверки качества, в то время как Amazon Prime — платный сервис, который предлагает аналогичные преимущества своим участникам. Вот различные моменты, в которых может произойти мошенничество:
Поддельный веб-сайт: Технически подкованные мошенники создают сайты, которые выглядят как подлинные, с похожими логотипами и доменными именами. Некоторые могут создать фиктивный сайт с линейкой продуктов, которая существует только в Интернете. Цель — вытянуть деньги у уязвимых покупателей и исчезнуть.
Подлинный сайт, поддельный продавец: Если вы не получили товар, он поврежден или поддельный, мошенничество может быть совершено продавцом или курьерской компанией, а не самим сайтом. Хотя такие сайты сканируют продавцов, которых они обслуживают, отсеивая мошенничества, проверяя себя или основываясь на рейтингах покупателей, невозможно идентифицировать всех мошенников.
Курьерская компания: Тут и сайт, и продавец не могут быть виноваты. Если они не выберут известного курьера и не обратятся к более дешевым однодневкам, вы можете получить фиктивную посылку.Конкретный заблудший сотрудник курьерской фирмы также может нести ответственность за поддельную доставку.
Профилактические мероприятия
Проверьте сайт: Если вы хотите опробовать новые сайты, обязательно проверьте доменное имя. Убедитесь, что в URL есть https (а не только http) и значок замка, и проверьте правописание сайта. Чтобы узнать, кому принадлежит конкретное доменное имя и подлинное ли оно, войдите в реестр https: //. в / WHOIS, который представляет собой доступный для поиска список всех доменов, зарегистрированных в настоящее время в мире.Если сайт не предлагает никаких контактных данных или имеет расплывчатую политику обмена или возврата, откажитесь от сайта. Вы также можете проверить рейтинг доверия компании на сайте http: // www. scamadviser.com, который предоставит вам всю информацию о фирме и о том, насколько безопасно делать покупки на сайте. «Убедитесь, что у компании есть подходящая инфраструктура, в которой вы можете отслеживать информацию о доставке и оплате», — говорит Джаяраман из Experian.
Проверить рейтинг продавца: Если вы выбрали уже существующий сайт, выберите услуги по обеспечению качества продукции, если таковые имеются.Если вы не хотите доплачивать, просмотрите отзывы и рейтинги покупателя, чтобы узнать, имеет ли он хорошую репутацию в отношении доставки. «Мы принимаем строгие меры в отношении продавцов, которые получают отрицательные отзывы о своих услугах или, как установлено, продают поддельные продукты в нарушение авторских прав или любых других применимых законов», — говорит представитель Flipkart.
Безопасная оплата: Что касается оплаты, избегайте прямых выплат продавцам. Выбирайте платежные сервисы, такие как PaisaPay, на eBay, которые гарантируют, что продавец не получит оплату от сайта до тех пор, пока продукт не будет доставлен, что защитит ваши деньги.Кроме того, не платите электронным банковским переводом, потому что получить деньги после того, как они вышли из банка, будет сложно. Выберите оплату с помощью кредитной карты с низким кредитным лимитом, которая используется исключительно для покупок в Интернете или наложенным платежом, чтобы минимизировать риск. «Важной мерой предосторожности является создание видеозаписи доставки, начиная с прибытия курьера и до вскрытия посылки, в виде единой петли без перерывов», — говорит Кушваха. По его словам, это послужило доказательством и помогло ему вернуть деньги.
Если вас обманули ..
Первым делом нужно связаться с сайтом или продавцом. Если это поддельный сайт, невозможно добиться возмещения ущерба. Считайте свои деньги потерянными.
Если вы выбрали безопасный сайт с гарантированной политикой обмена или возврата денег, вы можете написать на сайт, подробно описав мошенничество, детали продукта и способ оплаты, не предоставляя конфиденциальную информацию, такую как номер вашего банковского счета и т. Д. сайт проведет его проверку в течение указанного времени и вернется.Если сайт не отвечает, вы можете передать жалобу на более высокий уровень, зарегистрировав жалобу на форуме по возмещению ущерба для потребителей округа или штата.
Хороший вариант — подать жалобу на досках / сайтах жалоб потребителей. Вы также можете загрузить свою жалобу или видео на сайты микроблогов, такие как Twitter, с указанием адреса компании. «Сайту требовалось время, чтобы решить мою проблему, но когда я разместил свое видео в Твиттере с его идентификатором, сайт немедленно отреагировал, и мои деньги были возвращены через четыре дня», — говорит Кушваха.
Также читайте: жаргоны, связанные с мошенничеством в Интернете, которые вы должны знать
СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
Будьте осторожны при взаимодействии на таких сайтах и проведите проверку биографических данных, прежде чем отдавать деньги на уважительное дело.
Популярность социальных сетей, таких как Facebook, сайтов микроблогов, таких как Twitter, сайтов знакомств, онлайн-форумов по жалобам потребителей, благотворительных и краудфандинговых сайтов, породила новую группу мошенников, которые используют личную информацию, непреднамеренно размещенную участниками.
Порядок работы
Существуют различные сайты онлайн-покупок, которые требуют, чтобы вы входили в систему через Facebook или почту, и это может быть простой точкой входа для мошенников, которые могут неправомерно использовать ваши банковские реквизиты, номера телефонов или логин и пароль электронной почты для очистки вашей учетной записи.
Социальные сети: Остерегайтесь друзей друзей, которые просят у вас денег. Они могли взломать аккаунт вашего друга, создать дубликат, отправить запросы друзьям друга и попросить деньги.«Одна из моих родственников, мошенница, попросила денег у нескольких моих друзей в Facebook, и двое из них даже заплатили ей», — говорит Видья Награж, консультант из Ченнаи.
Форумы жалоб: Будьте осторожны при размещении информации на таких сайтах. «Я подал жалобу на неправильный номер банковского счета, который я предоставил сайту онлайн-покупок для возмещения», — говорит Варун Капила из Бангалора. «Мне позвонил человек, утверждающий, что он с сайта, и запросил правильный номер счета.Я ничего не подозревал и отдал ему. Мой аккаунт вскоре был уничтожен, но, к счастью, на нем не было слишком много денег », — добавляет он.
Краудфандинг и благотворительность: Несмотря на благородные настроения, с осторожностью давайте деньги, не проверяя заявления спонсоров. 26 февраля 2016 года американка индийского происхождения Маниша Награни была арестована в США за сбор тысяч долларов с помощью краудфандинга для покрытия расходов на лечение ее рака крови. Все это время она была совершенно здоровой.
Мошенничество со знакомствами: Хотя это более распространено за границей, это не совсем неизвестно в Индии. Если вы подружитесь с кем-то на сайте знакомств и этот человек начнет требовать деньги за поездку, чтобы встретить вас или другие чрезвычайные ситуации, медицинские или иные, знайте, что это мошенничество.
Профилактические мероприятия
Возможно, вы не сможете требовать возмещения ущерба или иметь законные права требовать деньги, потерянные из-за того, что вы сами добровольно предоставили деньги или информацию. Лучшее, что вы можете сделать, — это избегать этого.«Открывайте себя только людям, которых вы знаете в социальных сетях», — говорит Джаяраман. Не давайте деньги, не зная, как они будут использоваться, и убедитесь, что используете безопасные каналы оплаты, отдавая деньги на благотворительность или для краудфандинга.
БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
Банковское мошенничество может быть одним из самых распространенных видов онлайн-мошенничества, но RBI находится в процессе снижения ответственности клиента.
По данным RBI, количество случаев мошенничества, связанного с банковскими операциями, включая карты, банкоматы и Интернет-банкинг, увеличилось с 8765 в 2012-2013 годах до 11997 в 2015-16 годах.«С введением функции безопасности« Чип и PIN »мы заметили значительное сокращение случаев мошенничества с кредитными картами», — говорит Виджай Ясуджа, генеральный директор SBI Card. Но огромный объем онлайн- и офлайн-транзакций делает его благоприятной почвой для мошенничества.
Порядок работы
По сути, единственный способ обмануть, когда дело доходит до банковских транзакций, — это кража личных данных, при которой данные вашей кредитной / дебетовой карты или данные вашего банковского счета украдены. Именно это воровство осуществляется мошенниками самыми разными хитроумными способами.
Мошенничество с использованием SIM-карты: Это относительно новый метод, при котором мошенник связывается с оператором мобильной связи с поддельным удостоверением личности и получает дубликат SIM-карты. Ваша оригинальная SIM-карта деактивирована оператором. Мошенник генерирует одноразовый пароль (OTP), который появляется на его телефоне, и выполняет онлайн-транзакции.
Фальшивые звонки и электронные письма: «В последние несколько лет вишинг стал популярным и осуществляется с помощью телефонного звонка. Клиенты неосознанно делятся своим номером CVV или OTP, который используется для кражи личных данных », — говорит Ясуджа. Бхарат Найду из Хайдарабада (см. Рисунок) знал лучше. «В прошлом году мне позвонили якобы из Ситибанка и сказали, что у меня скоро истечет срок действия моих баллов и они переведут их на новую карту, для чего мне нужно будет предоставить CVV старой карты. Я знал, что происходит, и дал им неправильный номер », — говорит он.Разочарованный после нескольких попыток узнать подробности, звонивший сдался. Через месяц ему поступил аналогичный звонок. Тогда он позвонил в банк и попросил заменить карту. Вам также следует с подозрением относиться к любым письмам, в которых вас просят предоставить конфиденциальную информацию.
Приложения для мобильных телефонов: Некоторые приложения запрашивают доступ к данным на вашем телефоне. Убедитесь, что приложение безопасно, потому что это простой способ для мошенников найти важную информацию, хранящуюся на вашем телефоне.
Общественные терминалы или Wi-Fi: Если вы используете ноутбуки в общественных местах или проводите мобильные транзакции через общедоступный Wi-Fi, они могут быть перехвачены, а данные вашей карты украдены.
Снятие средств в банкоматах: Это еще одна горячая точка для мошенников, которые могут получить доступ к данным вашей карты и PIN-коду. Мошенники используют скрытые камеры и скиммеры для получения информации (см. Возможно, вас обманут?) Из банкоматов. Гириш Наир из Мумбаи (см. Рисунок) хорошо это знает. «Когда я пошел снимать деньги в банкомате, автомат остановился. Позже я понял, что деньги были сняты вскоре после того, как я уехал », — говорит он. Он считает, что трое мужчин в будке в то время сфальсифицировали банкомат и забрали наличные.
Профилактические меры Будьте начеку, установите защитные функции на свой телефон и компьютер и самообучитесь. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы избежать мошенничества:
Зарегистрируйтесь для получения предупреждений по SMS и электронной почте: Это поможет обнаружить транзакцию, которую вы не совершали. В таком случае позвоните по номеру службы поддержки клиентов банка (см. «Позвоните в свой банк …»). Кроме того, если ваш мобильный телефон перестает работать по необычным причинам, обратитесь к своему оператору мобильной связи.
Не разглашайте подробности: «Никогда не сообщайте кому-либо пароль интернет-банкинга, банкомат или PIN-код телефона, а также не отвечайте на неизвестные письма или звонки с просьбой предоставить реквизиты счета», — говорит Сайлас.Ясуджа добавляет: «Ни один персонал банка или компании, выпускающей кредитные карты, не имеет права запрашивать у держателя карты данные его карты».
Скрыть CVV, перейти в виртуальный режим: «При вводе CVV на сайте убедитесь, что он замаскирован звездочками и номер не отображается на экране. Это особенно важно при совершении покупок на зарубежных сайтах, где номер CVV является единственным пунктом проверки и утверждения », — говорит Ясуджа. Кроме того, при совершении транзакций на веб-сайтах используйте виртуальную клавиатуру, чтобы избежать регистрации нажатия клавиш, а при использовании банкомата прикрывайте клавиатуру рукой.
Не сохраняйте данные на сайтах: Многие веб-сайты просят сохранять данные кредитной карты для будущих покупок. «Но никогда не следует сохранять эту информацию», — говорит Найду. Вы также не должны делать это на каком-либо сервере, настольном компьютере или мобильном устройстве, чтобы избежать скимминга и других видов мошенничества.
Если вас обманули ..
В тот момент, когда вы подозреваете, что ваша кредитная карта или данные банковского счета были скомпрометированы или произошла мошенническая транзакция, позвоните в банк и заблокируйте карту.После этого подайте письменную жалобу и заявление. Банк должен ответить в течение 30 дней, а если нет, подать жалобу омбудсмену (https: // www. Rbi.org.in/commonman/English/Scripts/AgainstBankABO.aspx).
Если это не помогает, подайте жалобу в районный форум по защите прав потребителей, а затем в суд.
ТЕЛЕФОННЫЕ ЗВОНКИ, ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА Фишинг и вишинг — одни из самых распространенных видов мошенничества, появившихся за последние пару лет.
Можно было бы подумать, что обмануть кого-то по телефону или почте будет сложно, но это, вероятно, один из самых простых способов.Все, что для этого требуется, — это уверенность в себе и вежливость со стороны мошенника. Помимо вишинга и других попыток перехвата информации о кредитной карте по телефону, существуют и другие уловки, которые позволяют не только получить конфиденциальную информацию, но и заставить вас заплатить деньги. Это происходит не только по телефону, но и по почте. Авансовый платеж в Нигерии и мошенничество с лотереями уступили место новым предлогам для кражи ваших денег, причем почти все они требуют какой-то оплаты за более крупные вознаграждения.
Порядок работы Страховые планы: Если вам позвонили или написали по почте, что некоторые из ваших забытых полисов истекли и вам нужно заплатить немного денег, чтобы получить эту сумму, знайте, что это мошенничество.
Предлагает работу на дому: Согласно исследованию Telenor, это наиболее распространенная форма мошенничества в Интернете, на которую приходится 39% мошенничества. Обычно это влечет за собой заманчивое предложение о работе, которое требует, чтобы вы сначала заплатили некоторые сборы и сборы, чтобы иметь право на получение работы. Вас просят положить деньги на банковский счет, и вы больше никогда не услышите от звонящего.
Бесплатные подарки и ссуды: Эта афера включает получение основной информации из любых форм, которые вы заполнили в любом из офлайн-магазинов.Затем вам предложат бесплатный подарок за то, что вы являетесь ценным клиентом, но, конечно же, вы должны заплатить небольшую плату. Точно так же следует игнорировать предложения беспроцентных ссуд, требующих уплаты комиссии за обработку.
Банковские звонки: Если вам срочно звонят, говоря, что ваш PIN-код будет деактивирован или счет закрыт, и что вам нужно сообщить данные своего банка или карты, чтобы продолжить работу, проигнорируйте его. Точно так же следует избегать предложений по новым кредитным картам или обмену баллов, требующих разглашения деталей.
Профилактические меры «Избегайте разглашения личных данных в общественных местах, таких как торговые центры или торговые комплексы, под предлогом праздничных пакетов или подарков», — говорит Сайлас. Не раскрывайте свои финансовые или личные данные в анкетах, по телефону или по электронной почте. Точно так же избегайте отвечать на SMS-сообщения или электронные письма, полученные от неизвестных отправителей или тех, которые требуют немедленных действий или внимания (см. Как определить нежелательную почту). Помните, что если вы потеряете деньги таким образом, вам не обойтись без правовой защиты.Так что будьте начеку и сохраните свои кровно заработанные деньги.
Полиция расследует 334 человека после того, как жертвы мошенничества обманули более 9 миллионов сингапурских долларов
СИНГАПУР: В настоящее время 334 человека помогают полиции в расследовании их предполагаемой причастности к мошенничеству, жертвы которого потеряли более 9,23 миллиона сингапурских долларов.
Как сообщила полиция в субботу (3 июля), 225 мужчин и 109 женщин были задействованы в качестве мошенников или денежных мулов в 872 зарегистрированных случаях мошенничества.
Эти афера состоят в основном из мошенничества с подделкой корпоративной электронной почты, мошенничества с технической поддержкой, мошенничества с любовью в Интернете, мошенничества с электронной коммерцией, мошенничества с подделкой имени государственных должностных лиц, мошенничества с подделкой имени китайскими чиновниками, инвестиционного мошенничества, мошенничества с вакансиями, мошенничества с поддельными игровыми платформами и мошенничества с кредитами.
Подозреваемые в возрасте от 14 до 72 лет находятся под следствием по обвинению в мошенничестве, отмывании денег или предоставлении платежных услуг без лицензии, сообщила полиция.
ЧИТАЙТЕ: Полиция Сингапура и Малайзии разоблачает транснациональный синдикат любовного мошенничества в Интернете в рамках совместного расследования
Расследования проводятся после двухнедельной операции по обеспечению соблюдения законов, проводимой сотрудниками Департамента коммерческих дел и семи наземных отделений полиции, которая началась 19 июня.
Лицам, признанным виновными в мошенничестве, грозит до 10 лет тюрьмы и штраф, в то время как виновным в отмывании денег грозит до 10 лет тюрьмы, штраф в размере до 500 000 сингапурских долларов или и то, и другое.
Преступление, связанное с ведением бизнеса по предоставлению любого вида платежных услуг в Сингапуре без лицензии, влечет за собой штраф в размере до 125 000 сингапурских долларов, тюремное заключение на срок до трех лет или и то, и другое.
Полиция заявила, что занимает «серьезную позицию» в отношении любого человека, который может быть причастен к мошенничеству, и виновные будут привлечены к ответственности в соответствии с законом.
ЧИТАТЬ: Полиция предупреждает о телефонном мошенничестве, в котором звонящие выдают себя за друзей
Реклама «Чтобы не быть соучастником преступлений, представители общественности должны всегда отклонять запросы других на использование вашего банковского счета или мобильной связи, поскольку вы будете привлечены к ответственности, если они связаны с преступлениями», — добавили в полиции.
Для получения дополнительной информации о мошенничестве представители общественности могут посетить веб-сайт Scam Alert или позвонить на горячую линию по борьбе с мошенничеством по телефону 1800-722-6688.
Любой человек, у которого есть информация о таком мошенничестве, может также позвонить на горячую линию полиции по телефону 1800-255-0000 или отправить информацию онлайн. Вся информация будет строго конфиденциальной.
Второй мошенник-рэпер приговорен к тюремному заключению за сговор с мошенничеством в отелях, студиях, лимузинах | USAO-SDGA
AUGUSTA, GA: Мужчина Августа был приговорен к более чем восьми годам тюремного заключения за участие в схеме кражи гостиничных услуг, утверждая, что он является частью известной рэп-группы.
Уокер Вашингтон, , 53 года, из Августы, был приговорен к 100 месяцам тюремного заключения судьей окружного суда США Дадли Х. Боуэном после того, как признал себя виновным в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств связи, заявил Дэвид Эстес, исполняющий обязанности прокурора США в Южном округе. Грузии. Вашингтону также было приказано выплатить почти 300 000 долларов 19 компаниям, которые были обмануты в этой схеме, и должен отбыть три года под надзором после завершения срока его тюремного заключения. В федеральной системе нет условно-досрочного освобождения.
Сообвиняемый Аарон Барнс-Бурпо , 29 лет, из Крествью, штат Флорида, ранее был приговорен к 84 месяцам тюремного заключения после того, как также признал себя виновным, а также должен выплатить компенсацию предприятиям, пострадавшим от схемы.
«Эти два фальшивых артиста и их фальшивая свита в течение нескольких недель жили за счет мошенничества с поставщиками услуг гостеприимства», — сказал исполняющий обязанности прокурора США Эстес. «Мы благодарим скептически настроенного клерка отеля, который разглядел мошенничество и предупредил правоохранительные органы, что остановило эту схему.”
В судебных документах и свидетельских показаниях Вашингтон и Барнс-Бурпо признали, что они ложно изображали себя связанными с продюсерской компанией Roc Nation и хип-хоп-группой Wu-Tang Clan еще в сентябре 2019 года и использовали эти вымышленные представления наряду с мошенническими. и украли кредитные карты для аренды роскошных лимузинов и обмана отелей, предприятий общественного питания и производственных студий на тысячи долларов товаров и услуг во многих городах, в основном на юго-востоке.
Мошенничество раскрылось 21 ноября 2019 года, когда сотрудники Fairfield Inn and Suites в Огасте заподозрили подозрения и уведомили ФБР и офис шерифа округа Ричмонд.
«У этих двух мошенников будет достаточно времени, чтобы выяснить, стоили ли их несколько недель незаработанной славы нескольких лет тюрьмы», — сказал Крис Хакер, специальный агент ФБР в Атланте. «Этим приговором правоохранительные органы и жертвы их мошенничества громко заявили, что мы не потерпим никого, кто берет то, что они не зарабатывают или не заслуживают.”
Дело расследовалось ФБР и другими властями штата и местными властями, а судебное преследование от имени Соединенных Штатов осуществляла помощник прокурора США Патриция Дж. Родс.
Не обманывайтесь — Как распознать мошенника на свиданиях
Это удручает, но факт; Есть люди, которые пользуются Интернетом, чтобы обманывать людей. Хотя большинство людей, пользующихся сайтами знакомств, искренни и искренни, вам следует быть осторожными, чтобы не стать жертвой. Мошенник — это обычно тот, кто может связаться с вами, чтобы получить средства.Эти люди используют ложные сведения, а затем пытаются ввести вас в заблуждение. Они, безусловно, будут казаться милыми, заботливыми, но ищущими вашей поддержки, но они мошенники / мужчины. Чтобы в будущем не стать жертвой мошенников, нужно понимать, как их идентифицировать. Обратите внимание на эти предупреждающие знаки:
- Они слишком привлекательны. Довольно часто, когда что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, это действительно так! Если ваша спичка похожа на модель, подумайте дважды. Очевидно, что есть много красивых людей, которые не являются мошенниками, но избегают идеальной внешности, а также профессионально сделанных фотографий.Все это действительно должно усилить ваше недоверие, поскольку мошенники обычно используют фотографии симпатичных людей с сайтов стоковых фотографий, чтобы попасть в цель на сайтах онлайн-знакомств. Любой, кому действительно повезло быть одним из этих искренних, красивых людей, желательно добавить несколько изображений, на которых они расслабляются дома или просто вместе со своими близкими друзьями.
- Они хотят прогрессировать слишком быстро. Всякий раз, когда вы связываетесь с кем-то через Интернет, с которым у вас все в порядке, вы неизбежно рано или поздно обмениваетесь контактной информацией.С другой стороны, если они запрашивают ваш контактный номер практически мгновенно и очень настаивают, вам действительно следует продолжить, но будьте осторожны. Браки, заключаемые в Интернете, представляют собой естественный переход от сообщений электронной почты к телефонным звонкам и, в конечном итоге, к личной встрече. Каждый раз, когда кто-то предпочитает перейти к последнему этапу слишком быстро, что-то может быть не так.
- Они слишком совершенны. Люди-мошенники действительно умеют создавать привлекательные, очаровательные индивидуальные профили — «нужного человека» — на сайтах знакомств в Интернете.Многие из этих людей являются экспертами в своем деле и стремятся завоевать ваше доверие, прежде чем просить у вас средства. Каждый раз, когда вы имеете дело с кем-то в Интернете, который кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, или заявляет, что безумно влюбился в вас необычно быстро, будьте подозрительны. Эти люди могут быть искренними, тем не менее, мы призываем к прогрессу с особой осторожностью и искать теневые поступки.
- Эти люди ищут деньги. Всякий раз, когда человек, которого вы встретили через Интернет, просит у вас денег, предупреждающие колокола действительно должны звенеть очень громко.Кто просит денег, наверняка окажется мошенником. Какими бы ни были их рассказы и какими бы убедительными они ни были, вам никогда не следует отправлять им свои деньги. Если вы установили любовные отношения лично в течение значительного периода времени, вы можете затем оценить для себя, разумно ли предлагать им деньги, но до тех пор не делайте этого. Если человек, нуждающийся в средствах, из-за границы, вы можете быть уверены, что он мошенник, так что остерегайтесь кого-либо из другой страны.
- Они запрашивают личную информацию.Вы ни при каких обстоятельствах не должны передавать личные данные. Когда вас просят предоставить банковские счета, данные дебетовой карты, водительские права и т. Д., Не давайте их. Эти типы людей на самом деле умны и у них есть хитрые методы получения этой информации от вас без необходимости спрашивать напрямую, поэтому будьте бдительны практически с любыми вопросами, которые они задают. Помните, что большинство людей, которых вы встречаете на сайтах онлайн-знакомств, будут искренними. Однако понимание того, о чем следует знать, и возможность оставаться на шаг впереди значительно снизят вероятность того, что вы станете жертвой мошенника.
MKenneth в основном консультант по знакомствам на сайте twosugars. Ищете удобные для пользователей сайты знакомств [http://www.twosugars.com]? Тогда подпишитесь на twosugars. В течение ограниченного времени британские сайты знакомств предоставляют абсолютно бесплатное членство новым участникам с неограниченным использованием его функций. MKenneth знает о бесплатных сайтах знакомств в Великобритании [http://www.twosugars.com]. Хороший веб-сайт, на котором есть все устройства, которые вам действительно нужны, чтобы сделать ваше приключение в Интернете удовлетворительным, — это, конечно, два сахара.Он загружен потрясающими ресурсами, что упрощает использование лондонских служб знакомств. Присоединяйтесь сегодня совершенно бесплатно.
Источник статьи: https://EzineArticles.com/expert/MKenneth_McLaughlin/1392284
Статья Источник: http://EzineArticles.com/7291896
мошенников обманывают, обманывая отчеты, чтобы они выглядели потрясающе
getty
Я уже писал ранее о зияющих лазейках в безопасности, которые вы открываете, когда размещаете сторонний JavaScript на своем сайте.JavaScript может записывать нажатия клавиш, что особенно плохо для банковских сайтов, сайтов менеджеров паролей с доступом ко всем вашим паролям и почти любого другого сайта. Вы знаете, какие данные извлекает сторонний JavaScript? Кроме того, знаете ли вы, какие данные вводит сторонний javascript?
Помимо очевидных рисков кибербезопасности, код javascript можно использовать для других хитрых вещей, чтобы помочь мошенникам более эффективно зарабатывать больше денег. Например, Newsweek был пойман с использованием javascript для изменения показателей видимости, чтобы все объявления на их сайте были помечены как «доступные для просмотра» и, следовательно, продавались на программных биржах покупателям, которые настаивали на покупке «только видимых» показов.Они обманули измерение, чтобы обманом продавать свои «гнилые яблоки» (невидимые впечатления), как если бы они были «свежими яблоками» (видимые впечатления).
При мошенничестве CTV программы (боты) могут притворяться палками Roku; Мошенники могут использовать команды JavaScript для удаленной загрузки и установки приложений на устройства без ведома пользователей, а затем запускать приложение и транслировать его часами, чтобы увеличить количество показов рекламы CTV. Они могут даже передавать сигналы о том, как далеко в видеообъявлении просмотрел пользователь (какой квартиль), обманывая отчеты.И, конечно же, есть классические примеры мошенников, которые просто передают случайные геолокации (ставки с местоположениями приносят больше денег) или определенные геолокации (чтобы поглотить рекламные бюджеты, нацеленные на определенные местоположения, например, расходы на политическую рекламу). Но достаточно очевидного.
Взгляните на следующие четыре примера методов, которые плохие парни используют для зарабатывания денег. Сколько из них вы знали?
Аффилированные компании, претендующие на кредит на продажу
Вышеупомянутое похоже на то, как аффилированные лица обманывают систему измерения, чтобы получить кредит на стимулирование продаж и получить долю дохода, когда они ничего не сделали, чтобы этого заслужить.Они использовали обманные средства, такие как загрузка файлов cookie, чтобы создать впечатление, будто пользователь посетил их сайт, и щелкнул партнерскую ссылку, когда пользователь ничего не щелкнул. Этот обман может быть осуществлен несколькими способами, включая загрузку партнерских веб-страниц в скрытых окнах iframe, невидимых окнах, всплывающих окнах и т. Д. Или с помощью javascript, чтобы щелкнуть специально созданный URL-адрес, содержащий собственный партнерский идентификатор мошенников (чтобы они получили оплаченный). Это проблема безопасности, которую я обсуждал в этой статье Атрибуция — самое слабое звено во всем цифровом маркетинге.Все URL-адреса атрибуции представляют собой обычный текст, и все параметры и переменные также не отображаются. Это означает, что любой может его скопировать, изменить и многократно «щелкнуть» по нему.
В случае наполнения файлов cookie пользователи-люди не переходили по какой-либо партнерской ссылке. Ссылка была нажата обманным путем, и файлы cookie были размещены без ведома пользователей. Когда они совершают покупку позже, мошеннику выплачивается доля дохода от партнерской программы. Это увеличивает затраты для продавца электронной коммерции, потому что он платит за то, в чем он не нуждался.В 2013 году два супер-аффилированных лица eBay были арестованы и осуждены за кражу миллионов долларов в виде долей дохода от аффилированных лиц с eBay с использованием этих методов.
Mobile Performance Networks претендует на кредит за установку приложений
Параллельный пример из другого канала — это когда мобильные биржи претендуют на кредит за установку приложений, которых они не достигли. Они использовали обманные средства, чтобы обмануть платформы атрибуции, чтобы они регистрировали клики и установки, чтобы получить оплату по CPI (стоимость установки).Иногда не было ни кликов, ни установок, ни рекламы. Это основа второго иска Uber. Uber подает в суд на 100 мобильных бирж за мошенничество с использованием электронных средств. Эти мобильные биржи фальсифицировали отчеты, чтобы создать впечатление, что реклама показывалась на законных сайтах, на них нажимали и приводили к большему количеству установок приложения Uber. Другие мобильные сети сфабриковали отчеты из воздуха — чтобы создать впечатление, что реклама показывалась, хотя реклама вообще не показывалась.
Uber узнал об обмане, когда отключил 120 миллионов долларов из своих 150 миллионов, потраченных на установку платных приложений.К их удивлению, установка приложения продолжалась. Эти установки приложения Uber были «органическими», что означает, что пользователи установили его, потому что они хотели, а не потому, что они увидели рекламу и нажали на нее. Мобильные биржи занимались «органическим воровством», что означает, что они брали кредит за установку приложений, которая в любом случае могла бы произойти. Они сфальсифицировали аналитику, чтобы показать, что клики происходили до установки приложения, хотя пользователи-люди ничего не нажимали.
Геолокационные компании, претендующие на кредит на «Foot-Fall»
Возможно, вы почувствуете, как появляется закономерность.Даже если маркетолог внимательно изучит «показатели эффективности», мошенник все равно может обмануть его, заставив заплатить им обманным путем. Мошенник точно знает, что ищет маркетолог, поэтому подделывает именно то, что хочет увидеть. Некоторые из них — очень простые вещи — например, создание фальшивого трафика, фальшивых показов, фальшивых кликов и т. Д. Что, если бы маркетолог настоял на том, чтобы увидеть «падение ноги» в офлайн магазинах? Как могли мошенники это подделать? Что ж, если вы видели столько же мошенничества, сколько я, на самом деле это довольно просто и очень похоже на методы, использованные в двух приведенных выше примерах.Вы обманываете атрибуцию, чтобы дать вам должное.
Зная, что клиенты специально искали пользователей, которые заходили в их магазины, мошенникам потребовалось получить кредит на мобильные устройства, выходящие на полигоны — это грубые формы, нарисованные вокруг местоположения магазинов на карте. Например, Dunkin Donuts будет рисовать многоугольники вокруг всех своих 9000 местоположений по всей стране. Каждый раз, когда мобильное устройство входило в этот многоугольник, это считалось «падением ноги» — пользователем, входящим в магазин. Чтобы быть еще более строгим, некоторые маркетологи были достаточно умны, чтобы настаивать на подсчете только тех мобильных устройств, которые были «разоблачены».Это означает, что этому пользователю было показано объявление. Таким образом, компании, занимающиеся геологоразведкой, обманывали, «обнажая» как можно больше мобильных устройств, используя самые дешевые рекламные показы, даже те, которые были заполнены, скрыты или обманчиво загружены на устройство (подумайте о мошеннических мобильных приложениях). Если у них есть большой пул «открытых» устройств, это увеличивает вероятность того, что эти устройства попадут в полигоны маркетолога. Таким образом, мошенник берет на себя ответственность за «падение ноги», даже если человек никогда не видел рекламу, не нажимал на нее или все равно мог бы войти (в любом случае они получают Dunkin Donuts каждое утро).
Ретаргетинговые компании, претендующие на кредит на органические продажи
Наконец, мошенники применяют этот метод обмана и в кампаниях ретаргетинга и ремаркетинга. Кампании с ретаргетингом означают, что реклама показывается пользователям, которые уже посещали веб-сайт маркетолога. Ремаркетинг аналогичным образом означает кампании, нацеленные на пользователей, которые уже совершали покупки у маркетолога ранее. В большинстве случаев эти пользователи уже знают о продавце и им уже достаточно, чтобы покупать у них раньше.Так что они, вероятно, купят снова. Это будут считаться «органическими» продажами — потому что пользователь снова совершил покупку самостоятельно, а не потому, что увидел рекламу и нажал на нее.
Как мошенники из ремаркетинга совершают мошенничество в этом сценарии? Как они обманом заставляют маркетолога заплатить им, даже если продажа все равно состоялась бы? Верно, обманывая платформы аналитики и атрибуции. Используя код javascript, как и в других случаях, описанных выше, они могут отправлять поддельные данные в Google Analytics, чтобы создать впечатление, что пользователь щелкнул объявление, чтобы перейти на сайт, даже если реклама никогда не запускалась.Даже для обычных или прямых посещений, когда пользователь просто ввел домен электронной торговли, например macys.com — мошенник по-прежнему может ввести щелчок в начале этого конкретного сеанса, чтобы изменить его так, чтобы он выглядел как результат щелчка по объявлению. Поступая таким образом, компания ремаркетинга получает кредит на продажи, которые в любом случае произошли бы. И это, безусловно, делает их вид цифрового маркетинга более эффективным, чем любой другой маркетинговый канал. Это обманом заставляет маркетологов выделять им все больше и больше рекламного бюджета под ложными предлогами.
Повторим: человек не видел рекламу и не нажимал на нее. Данные о кликах были введены в Google Analytics, потому что в GA отсутствуют даже самые основные механизмы безопасности, чтобы проверить это, а также потому, что URL-адреса являются открытым текстом и в открытом виде.
Мораль этой истории заключается в том, что маркетологи, даже те, кто думает, что они занимаются «производительным» маркетингом, должны быть начеку для всего, что выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой — например, кампании ремаркетинга, которые во много раз превосходят любую другую цифровую тактику. .Если вы видите это, это слишком хорошо, чтобы быть правдой, и вас обдирают с открытыми глазами, а компания по ремаркетингу обманом заставляет вас увеличить бюджет, используя обманчивый код javascript.
П.С. Для всех, кто считает, что iPhone труднее взломать и взломать, чем устройства iOS; это правильно. Устройства iOS более безопасны, чем Android. Но злоумышленники могут просто позвонить, чтобы их устройства выглядели как устройства iOS, а браузер — как Safari, поэтому вы покупаете программную рекламу, думая, что вы ориентируетесь на ценных, состоятельных пользователей iPhone.На самом деле мошенникам не нужно загружать вредоносные программы на iPhone; это сложно.
Чтобы увидеть подтверждение концепции, просмотрите это видео, в котором фальшивый трафик отправляется в Google Analytics, когда на сайт не поступает фактический трафик.
Арестованы двое участников международного мошенничества в сети
Два человека, предположительно нанятые гражданами Китая, были арестованы в связи с международным мошенничеством в Интернете. Как сообщила в среду полиция, они якобы побуждали людей вкладывать средства онлайн в рынок вина и специй и обманывали людей на сумму 25 крор.
DCP (Юго-Восток) Р.П. Мина сообщила, что обвиняемые были опознаны как Нагараджу Карманчи (31 год), житель Гуруграма, и Кондала Субаш (31 год), жительница Секундерабада.
Полиция сообщила, что была получена жалоба, в которой заявитель утверждал, что он встретился с одним из обвиняемых, Су Ён Пак, предположительно гражданином Южной Кореи, через приложение для знакомств, и ему обещали огромную прибыль от его инвестиций. Он сообщил полиции, что первоначально он получил более 20% прибыли за три-четыре дня при вложении 5000 фунтов стерлингов.
Полиция сообщила, что жертву попросили создать учетную запись на определенном веб-сайте, и деньги были депонированы обвиняемыми на четыре отдельных счета разных компаний, один из которых был Golden Mark Technologies Private Limited.
Во время расследования, как сообщила полиция, были проведены рейды, и Субхаш, один из директоров указанной компании, был арестован из Секундерабада, а Карманчи, который якобы поддерживал контакты с гражданами Китая и также управлял банковскими счетами, был арестован в Гуруграме.
В ходе расследования выяснилось, что Карманчи создал не менее 10 различных компаний, чьи банковские счета использовались гражданами Китая.
Он был на связи с ними и работал фиктивным директором в компании по краткосрочному кредитованию онлайн, настоящие владельцы которой являются гражданами Китая, сказал DCP, добавив, что Карманчи раньше работал с указаниями для граждан Китая.